תוצאות החיפוש

בדוח עצמו לחצתי על הכפתור שנועד לחישוב - מגיע לי החזר של 150 שקל לפי מה שרשום בתוצאת החישוב. אני אציין שה-150 החזר הזה לא כזה מטריד אותי, ואפילו אם מס הכנסה ימצאו איכשהו שבכלל אני חייב להם 150 שקל - כנראה אהיה בסדר עם זה. הסיבה שבגללה אני מתלבט אם ללכת למייצג, היא שאולי יש משהו שהוא ישים לב...

יש לי חובה למלא דוח שנתי עבור 2020, וזו הפעם הראשונה שאני הולך לבצע זאת. הדוח שלי מאוד פשוט לדעתי: אני רווק, וההכנסות שלי לשנת 2020 מסתכמות בדמי אבטלה, דיבידנדים בסכום זניח מברוקר זר (שנוכה מהם 25% מס) ומשיכת כספי פיצויים עם טופס 161 (רק את החלק שפטור ממס משכתי). גם משכתי כספים מקופת גמל באותה...

תודה, אבל אני רואה שזה קריטריון לפרימיום. יש דרך חינמית לעשות זאת?

שאלה קצת לא סולידית אך אנסה בכל זאת. באתרים כמו money.cnn.com אפשר לראות תחזית שאנליסטים נותנים למחיר של מניה, למשל כמו על המניה BLL כאן. אבל לא הצלחתי למצוא דרך למיין מניות בהתאם לתחזית שאנליסטים נותנים. אתן דוגמה: בוא נניח שהשינוי במחירים שחוזים אנליסטים ב-12 החודשים הקרובים למניות X,Y,Z הוא...

מעניין- אני דיברתי עם מרכז ההשקעות של מזרחי בטלפון לפני פחות משבוע ונאמר לי שהפיקדון הזה לפחות כרגע לא זמין. אתה דיברת עם בנקאי בסניף? בטלפון?

כן, אבל אין לי בעיה שזה יהיה נזילות כמו שהיה בקרמבולה (משיכה לפני הזמן = הצמדה למדד). אני נוטה להאמין שהמדד בכל מקרה לא ירד ביותר מדי ולכן אין לי בעיה עם נזילות בסגנון הזה. לא מת על אג"ח - זה דורש ממני לפתוח חשבון השקעות ולשלם דמי ניהול (יש לי כבר חשבון השקעות, אבל ב-IB). חוץ מזה, אני רואה...

אני חושב להכניס כספים לפיקדון צמוד מדד. עד לאחרונה היה את פיקדון קרמבולה - למיטב זכרוני הוא היה ל-3 שנים ובסיום התקופה נותן את הגבוה מבין מדד המחירים לצרכן או ריבית קבועה (פעם אחרונה שבדקתי - הריבית הזאת הייתה 2.7% ל-3 שנים). היה אפשר למשוך לפני הזמן, ובמקרה כזה היית מקבל הצמדה למדד המחירים...

יש שם קטגוריה של "מועד זכאות למשיכת כספי החסכון בחשבון". רשום שם שהסכום נזיל, וכל הסכום בקופה מופיע תחת "סכום למשיכה". אז אני יכול למשוך את כל הסכום מהקופה, אבל זה לא אומר לי משהו בנוגע למס רווחי הון.

יש לי קופת גמל (חיסכון ארוך טווח) שנפתחה בבית השקעות בשנת 94 וההפקדה האחרונה הייתה ב-2005. אני רחוק מגיל פרישה. לא יודע מה היה גובה ההפקדות (לא מופיע באתר של של בית ההשקעות) אך לאור כך שיש לי בקופה 42 אלף ש"ח נוטה להאמין שהן לא עברו את התקרות באותן שנים (לא הצלחתי להבין בינתיים מה היה גובה...

תגיד, מאיפה המידע על ההקצאה לאחוזים בשביל אירופה והמתפתחות עבור MSCI ACWI? ניסיתי לחפש בהרבה מקומות, ואני רואה רק הקצאות לפי מדינות ביחד עם הקצאה ל-others עבור מדינות עם אחוזי הקצאה קטנים (מה שלא מאפשר לדעת את האחוזים לאירופה והמתפתחות).

מתכנן לקנות את שלושת הקרנות שמחקות את s&p500, מדד אירופה ומדד שווקים מתפתחים. לא סגור על איך בדיוק להקצות אחוזים לכל אחת לפי הפיזור העולמי. הבנתי שבחלוקה של VTI ו-VXUS הולכים לפי VT - גם בקרנות בלאקרוק הנ"ל זה ככה? אם כן, אתם פשוט לוקחים מ- VT את האחוזים שמתייחסים לארה"ב, אירופה ושווקים מתפתחים...

חידשת לי. החלוקה אכן קשורה לפיזור העולמי ואינה שרירותית. אין בעיה עם זה שאחרי כמה שנים יכול להיווצר מצב שלמדד אחד יהיה נתח גדול מאוד מתוך סך המניות שלך ולמדד אחר יהיה נתח מאוד קטן? וגם, האיזון הזה שכתבתי זה לא בדיוק מה שהסולידית מתארת בבלוג שלה? לדוגמה תסתכל על האיזון שהיא עשתה לתיק "שוקולד...

זה מה שאני מתכוון: נניח לדוגמה שאני בוחר להשקיע במניות דרך 3 קרנות בלאקרוק שנסחרות בארץ באופן הבא: 60% מדד S&P500 25% מדד אירופה 15% מדד שווקים מתפתחים (סתם דוגמה ליחס שקבעתי, הייתי גם יכול ללכת לפי יחס אחר). נניח שאחרי שנה התנודות במניות מביאות אותי למצב הזה: 70% מדד S&P500 15% מדד אירופה...

למה המס לא מקזז את זה? לפי המצב שלי, אני רואה שזה יתרון ל-IB. לצורך העניין, אם אני מבצע מכירות בשווי של 5% מהתיק פעם אחת בשנה לצורך איזון (ב-5% האלה אשתמש לקנייה של ניירות אחרים), ומדובר בתיק של 200 אלף ש"ח, אז סכום המכירה הוא 10 אלף ולכן אשלם מס של 2500. את ה-2500 הייתי יכול להמשיך להשקיע...

15 ש"ח במקרה שלי. אכן יש עמלות, אבל אני משקיע פאסיבי לטווח ארוך כך שלא אעשה הרבה מהן, ומדובר בעמלה של 0.07% שמורידה את דמי הניהול. אני גם מתחיל מתיק של 100 אלף, למרות שהתכנון הוא להעלות אותו בהמשך. אז טכנית מחישוב שעשיתי עבור התיק שתכננתי זה יוצא קצת יותר מ-200 לשנה אם משקללים את זה על גבי כמה...

בתור אחד שמתכנן להיות משקיע פסיבי לטווח הארוך - כמה לדעתכם השיקול של אבטחת מידע קריטי לבחירה בין IB (ללא מתווך), בית השקעות או בנק? לצורך העניין, אם אכנס ל-IB אשקיע ב- VT , ואם לבית השקעות\בנק אשקיע בקרנות בלאקרוק שנסחרות בארץ. הסכום יהיה פחות מ-100 אלף דולר, ככה שיוצא לי הכי משתלם מבחינת עמלות...

אני חדש בעולם ההשקעות ומתכנן בתור התחלה להשקיע במניות בלבד בסכום של 100 אלף שקל. כרגע חושב רק על השקעה פסיבית לטווח הארוך. אם אבחר בבנק או בית השקעות ישראלי - אלך על הקרנות של בלאקרוק שנסחרות בישראל כפי שנכתב בפוסט "מייק המשקיע המתחיל". אם אבחר ב-IB (ואעבוד ישירות מולם) - אלך על VT. מבחינת...