תוצאות החיפוש

  1. ד

    הערכת סיכון - תשלום 100% מראש בדירה על הנייר

    הייתי במצב דומה קניתי כחודשיים לאחר היתר (מחיר הדירה לא השתנה אחרי ההיתר) בתקופת תחילת הקורונה. לפני ההיתר חקרתי הרבה את הקבלן והיזם וקיבלתי רושם חיובי מאד. בדקתי באינטרנט לגבי כמות הפרויקטים שהיזם עשה, כמה פעמים איחר במסירה (מאד חשוב), איכות הבניה.. הכל היה חיובי בגדול. בינתיים לפני ההיתר החלו...
  2. ד

    מגן מס

    אני נמצא באותו מצב של אנדי, וגם לא "שוחה" בכל המידע, אשמח לתשובות שאנדי שאל למעלה ואוסיף כמה שאלות בנושא משלי: 1. אם אני רוצה לבצע מכירה וקניה של אותו נייר כדי לייצר את מגן המס, האם אני חייב לעשות זאת לפני תחילת שנה הבאה? 2. טכנית, מותר לי למכור ולקנות בהפרש של דקות (לדוגמא) כדי שהמגן מס יווצר...
  3. ד

    כמה שאלות על תיק ההשקעות הכללי שלי

    2 שאלות שלא קשורות זו בזו על החסכונות ותיק ההשקעות חיפשתי בפורום מידע רלבנטי אבל לא מצאתי משהו קונקרטי. 1. בתיק ההשקעות 30% הינו אגח מח"מ 3-5 ישראל (15% צמוד 15% שקלי), האם שווה להמיר את האפיק הזה לאגח אמריקאי משום שהריבית בארה"ב משמעותית גבוהה יותר? 2. האם את קרן הפנסיה אפשר להעביר למסלול...
  4. ד

    תבנית מתעדכנת לניהול תיק השקעות

    אני רוצה להוסיף עמודה של רווח\הפסד עבור נייר מסוים ועבור כל התיק, מישהו יכול לעזור לי באיזה פונקציה אפשר להשתמש כדי ליצור דבר זה? XIRR? אם כן איך משתמשים בו כאשר יש מספר קניות של נייר זהה בתאריכים שונים? (ולאו דווקא תאריכים קבועים) תודה !
  5. ד

    מציאת משתנים עם portfolio visualizer

    מה הטיקרים שעדיף להכניס כדי לקבל את טווח הזמן המקסימלי עבור אג"ח מדינה קצר מועד (עד 5 שנים, עדיפות לאגח ישראלי על אמריקאי) ועבור שוק המניות האמריקאי? + איפה הנתונים האלה מופיעים בתוצאות?
  6. ד

    מציאת משתנים עם portfolio visualizer

    הכנסתי את הרכב התיק שלי ב portfolio visualizer . ואני מחפש את המשתנים הבאים. 1. תשואה ממוצעת שנתית במחזורי השקעה של 3 שנים ו 5 שנים. 2. תשואה שנתית ממוצעת בניכוי אינפלציה. התיק הינו 70 אחוז שוק מניות אמריקאי (VTI) ו 30 אחוז אגח ממשלתי ישראלי לטווח קצר (צמוד ושקלי 50-50) (מחמ 3- 4 שנים). אני...
  7. ד

    גובה מס הכנסה וקבלת פנסיה

    קצבת הפנסיה + המשכורת החודשית לא תעבור את ה 10,000 , במצב זה יהיה פטור מלא ממס הכנסה? מה לגבי ביטוח לאומי וביטוח בריאות? ושוב, האם לקצבת זקנה יש אפקט על הפטור ממס?
  8. ד

    גובה מס הכנסה וקבלת פנסיה

    לא אמור להיות פטור מלא מהקצבה החודשית של הפנסיה? למה עד 4,100? 10,000 שכולל את קצבת הפנסיה + משכורת? אתה יכול לפרט למה? שאלה נוספת, האם יש לקצבת זקנה אפקט כלשהו על גובה מס הכנסה? צריך לכלול אותו בתיאום מס?
  9. ד

    גובה מס הכנסה וקבלת פנסיה

    חיפשתי תשובה בפורום ובאתר של מס הכנסה אבל לא מצאתי משהו קונקרטי לשאלה שלי.. אמי תגיע בקרוב לגיל פנסיה אך במקביל היא ממשיכה לעבוד. ידוע לי שגובה מס הכנסה במצב זה הינו די גדול. האם מישהו יודע מה גובה מס ההכנסה (או מהם מדרגות המס) במצב של קבלת קצבה חודשית?
  10. ד

    בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות

    נשארו לי כמה שאלות ללא תשובה, אז מקפיץ שוב: 1. מה דעתכם על האפיק האג"חי, האם אני טועה (או מסתכן מידיי) בהחזקה של אג"חים צמודים בלבד? ללא שקליים ( בהינתן עליות ריבית בשנים הקרובות) 2. באיזה חודשים עדיף להפקיד את החיסכון הנצבר יחד עם הדיבידנדים? @adamshalev
  11. ד

    בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות

    אדם אתה יכול בבקשה להסביר את הקוד ? האמת שלא כל כך הבנתי מי נגד מי שם.
  12. ד

    בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות

    * לא הייתי מודע לערבוב במטבעות שונים, תודה שהערת לתשומת ליבי. * לגבי הקצאת הנכסים, סברתי שעקב כך שרוב החברות (לפחות בS&P) הם חברות אמריקאיות וגלובאליות, יש מימד של פיזור עולמי. אני מתאר לעצמי שזה לא נכון דיו. (לפי מחשבה זו אולי עדיף להעביר את האפיק המנייתי לVOO או דומיו). * אחרי בדיקה נוספת...
  13. ד

    בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות

    אוקיי אז לאחר נבירה נוספת וקבלת תשובות על רוב השאלות עשיתי כמה שינויים נוספים, אשמח להערות. כמה נקודות: - הוחלט להשקיע באפיק המנייתי בקרנות אמריקאיות דרך IB, ובקרן מחקה אגח בבית השקעות ישראלי. - מעדיף לפשט כמה שיותר את התיק עם דמי ניהול הנמוכים ביותר ( הועדף SCHB על VTI). - לא רואה צורך בפיזור...
  14. ד

    בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות

    אם לדוגמא אני עובד עם IB, הדיבידנדים שמחולקים יכנסו לחשבון ב IB ואראה את זה כיתרה? איך אני אראה את הדיבידנדים אם אעבוד עם בית השקעות ישראלי? (יהיו עמלות נלוות?)
  15. ד

    בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות

    אז באיזה שלב כן אהיה עלי לדווח ? במידה ואני מוכר ברווח..
  16. ד

    בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות

    @Fitch @TunaGolem תודה על התשובות. כמה דברים שעדיין לא ברורים לי בצורה מלאה: 1. האם ברטרוליזר אפשר לעבוד עם קרנות ישראליות? אם כן, מה הטיק\מספר ששמים בקוד? (בעיקר לבדיקת קרנות אגח) 2. אפשר הסבר קצר מהם NTR, TR או קיצורים אחרים הקשורים למיסוי ? 3. לפי נסיונכם, בכללי, השקעה במדדים אמריקאים תהיה...
  17. ד

    בניית תיק השקעות + כמה שאלות מהותיות

    שלום לכולם, כמו רבים לפני, לאחר קריאה מלאה ומהנה של הסולידית + התמונה הגדולה, הגיעה העת לבנות תיק משלי. את התיק אני מתכנן להחזיק כ 5+ שנים (עד 10 בהתאם למצב) . הקרן עומדת על כ 150K לערך (יכול לגדול ב10K עד סגירת התיק). התיק הינו 70% מניות+ריט 30% אגח, את התיק אני יאזן כל רבעון על ידי הפקדה...
למעלה