תוצאות החיפוש

  1. נ

    חיסכון פנסיוני- הפקדה חסרה - אוליי מישהו יכול לכוון אותי מה עושים בבקשה?

    היי, חברת ביטוח הכירה באובדן כושר עבודה. משלמת תגמולי ביטוח חודשיים ומפקידה באופן חודשי לחיסכון פנסיוני. כשעברתי על הדוח השנתי ראיתי שחסרה הפקדה. החברה הודתה שלא ביצעה הפקדה במועד אולם טוענת שביצעה לאחר שהודעתי. כראיה שלחה דוח שנתי מתוקן שמכיל את ההפקדה שהייתה חסרה. כשעיינתי בדוח המתוקן ראיתי...
  2. נ

    סיוע באיתור יועץ/ מתכנן פיננסי

    שלום, קרוב משפחה קשיש רוצה לעשות "סדר" בחסכונות. הוא החליט שעדיף לו להתייעץ עם מתכנן / יועץ פיננסי אובייקטיבי (בלתי תלוי). מסתבר שיש הרבה יועצים, חלק נותנים שירות בתשלום, חלק בחינם והוא קצת הלך לאיבוד. אולי מישהו נעזר באדם מתאים והיה מרוצה ממנו ומוכן להעביר לי את הפרטים בהודעה פרטית - אודה לו...
  3. נ

    ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון

    היי, לאדם תוכנית ביטוח מנהלים (פוליסת אכ"ע + פוליסת חיסכון) . נמסר לו כי כל עוד הוא מקבל ממנה תגמולי אובדן כושר עבודה, אסור לו לנייד כספים שנצברו לו בפוליסת החיסכון. האם זה תנאי שכיח בתוכניות ביטוח מנהלים או שזה חריג? מה הם הנחיות/ הוראות רשות ההון בנושא? בתודה, ניבר
  4. נ

    קרן פנסיה מקיפה- התאמת מסלול לצרכים

    שלום לכולם, מי שמתמצא אוליי יכול להגיד איזה מסלול פנסיוני צריכה לבחור רווקה שאין לה צורך לא בכיסוי ביטוחי לנכות (אובדן כושר עבודה) ולא בכיסוי לשאירים (בן זוג , ילדים)? האם בקרן מקיפה (אלטשולר שחם לדוגמא) קיים מסלול כזה ? בתודה, ניבר
  5. נ

    אוליי למישהו יש רעיון כיצד ניתן לאמוד מה יהיה מקדם קצבה בגיל פרישה???

    היי, איני יודעת לאן לפנות ולכן אשמח להיעזר בחוכמת ההמונים .. תודה מראש :) יש לי קרן פנסיה. עוד 18 שנים אגיע לגיל פרישה וארצה לקבל קצבה חודשית. הבנתי שמקדם קצבה של אנשים בגיל פרישה כיום הוא בסביבות 200. ברצוני להעריך מה צפוי להיות המקדם קצבה לפיו יחשבו את הקצבה החודשית שלי. אוליי מישהו יכול לתת...
  6. נ

    למישהו יש רעיון איך ניתן לאמוד מה יהיה מקדם קצבה בגיל פרישה???

    היי, איני יודעת לאן לפנות ולכן אשמח להיעזר בחוכמת ההמונים .. תודה מראש :) יש לי קרן פנסיה. עוד 18 שנים אגיע לגיל פרישה וארצה לקבל קצבה חודשית. הבנתי שמקדם קצבה של אנשים בגיל פרישה כיום הוא בסביבות 200. ברצוני להעריך מה צפוי להיות המקדם קצבה לפיו יחשבו את הקצבה החודשית שלי. אוליי מישהו יכול לתת...
  7. נ

    ניתוח דרך פוליסת ביטוח בריאות פרטית

    היי, איני יודעת לאן לפנות ולכן אשמח להיעזר בחוכמת ההמונים .. קצת ארוך תודה על הקריאה :) בפוליסת ביטוח בריאות קולקטיבית נרשם כי הניתוחים יבוצעו רק אצל מנתחי הסכם. לפני שלוש שנים הייתה לי תאונת דרכים ועברתי ניתוח אצל מנתח למרות שלא היה בהסכם עם חברת הביטוח וקיבלתי החזר כאילו נותחתי אצל מנתח בהסכם...
  8. נ

    ניוד מפוליסת חיסכון עם מקדם מובטח לקרן פנסיה עם מקדם לא מובטח- מי יכול לעזור??

    היי, אני בת 44 , יש לי 2 חסכונות לגיל פנסיה : 1. פוליסת חיסכון של ביטוח מנהלים (קרן י') עם מקדם מובטח (200). 2. קרן פנסיה (אלטשולר שחם מקיפה) ללא מקדם מובטח. להלן תשואה שנתית (ממוצע תשואה שנתית 5 שנים אחרונות) : 1. 4.77%. 2. 8.17%. להלן דמי ניהול השנתיים (משוקלל): 1. 2.01%. 2. 0.28%. להלן תשואה...
  9. נ

    קנו לי מה שרציתי אבל אין מקום במזוודה מה עושים?

    היי, אני מקווה שהשאלה מתאימה לפורום... חבר קנה לי תיק צד בארה"ב. הוא חוזר בקרוב אבל אמר שאין לו מקום במזוודה. הוא רוצה לקחת אותו איתו לטיסה ולשים בתוכו דברים. האמת, זה פחות מתאים לי כי זה תיק יקר והחבר לא יודע לשמור על הדברים. יש פיתרון? תודה, ניבר
  10. נ

    רוצה להשקיע בשוק ההון האמריקאי אשמח לטיפים

    היי, הציפיות שלי ששוק ההון האמריקאי יעלה בטווח הארוך. חשבתי לקנות קרן נאמנות שמשקיעה בתעודת סל של מדד S&P 500. האם יש דרך יעילה יותר לעשות את זה ? מאחר ומעולם לא השקעתי בני"ע זרים אשמח לטיפים נוספים למי שיש. תודה, ניבר
  11. נ

    תיק מנוהל דרך בית השקעות

    שלום, ברצוני להשקיע בשוק ההון באופן של תיק מנוהל דרך בית השקעות (אלטושלר / הראל / וכדומה). יש ברשותי את הסכום הנדרש לכך. אופק ההשקעה: לפחות שלוש שנים. הרכב התיק : מנייתי - מעל 50%. אשמח אם למישהו יש ניסיון או ידע בנושא ויכול לתת לי המלצה לגבי בית השקעות שיש סיכוי טוב שאהיה מרוצה ממנו. תודה, ניבר
  12. נ

    האם יש כיסוי להמחאה

    שלום, יש לי חשבון עו"ש בבנק הפועלים. אני בפלוס של 20 א' ש"ח ,חוץ מזה, יש בחשבון עוד 100 א' ש"ח שמושקעים בניירות ערך שונים. נניח וכתבתי צ'ק ע"ס 50 א' ש"ח. 1.אם מוסרים את הצ'ק שלי לפירעון האם יש כיסוי או שהצ'ק יחזור? 2. האם בטרם מוסרים את הצ'ק שלי לפירעון עליי למכור חלק מני"ע על מנת שיהיה כיסוי...
  13. נ

    קופת גמל

    שלום, אבא של חבר שלי הוא קשיש וחולה מאוד. יש לו 500 א' ₪ בקופת גמל. עד היום קופת הגמל נתנה תשואה שנתית יפה. הוא אמר לחבר שלי שהוא יכול לשחרר את קופת הגמל ולתת לו את הכסף. לחילופין, ירשום אותו כמוטב יחיד במקרה שהוא הולך לעולמו. חבר שלי לא צריך את הכסף לטווח הקצר אלא מסתכל עליו בתור השקעה לטווח...
  14. נ

    חשבון משותף בבנק הפועלים

    שלום, לאישתי יש חשבון פרטי (שלה) בבנק פועלים. יש לה גישה לחשבון שלה דרך האינטרנט. גם לי יש חשבון פרטי (שלי) בבנק פועלים. גם לי יש גישה לחשבון שלי דרך האינטרנט. לאחרונה לבקשת אישתי פתחנו חשבון משותף בבנק הפועלים. כשאני נכנס דרך האינטרנט אני יכול לצפות בחשבון הפרטי והמשותף. כמו כן רשום לי מתי פעם...
למעלה