תוצאות החיפוש

  1. ברק א.

    מס בשיעור של 41% על רווח לא ממומש בקרנות איריות

    שלום רב לכולם. אתמול נתקלתי בציוץ של הסולידית בטוויטר בו היא חושפת תגלית על מס בשיעור של 41% על רווח לא ממומש בקרנות סל באירלנד אחת ל 8 שנים. 1. האם המס הנ"ל חל על קרנות בלאקרוק מסוג IWDA ו- EIMI? 2. האם השקעה בקרנות הנ"ל דרך קרן השתלמות חושפת אותן למס הנ"ל? 3. האם למישהו מכם יש רפרנס לנאמר...
  2. ברק א.

    "הודעה על שומת מס הכנסה" : הפסד הון מ

    שלום רב חברים, האם מישהו יודע ? בדו"ח שומה המתקבל מדי שנה ממס הכנסה לאחר הגשת דו"ח שנתי , תחת סעיף 8:פרטים נוספים מופיע "הפסד הון מ." והסכום הינו להבנתי ההפסד שנוצר באותה שנה של הדיווח (ללא הפסדי שנים עברו) אני דואג מדי שנה להגיש את טופס 1344 (הפסדים מועברים) בו יש תיעוד של סך ההפסדים כולל...
  3. ברק א.

    קיזוז הפסדים

    שלום רב, בשנת 2020 היו לי הפסדים ברי קיזוז בסכום גדול . בטופס 867 של הבנק מצוין כי ישנם הפסדים ברי קיזוז מבלי לפרט איזה חלק מההפסד מקורו בחו"ל ואיזה חלק מקורו בארץ. 1. איך אני יכול לדעת מה סכום ההפסד שאני יכול להתקזז כלפיו בחו"ל ומה הסכום שאני יכול להתקזז כלפיו בארץ? 2. האם אני מחויב לקזז הפסד...
  4. ברק א.

    קרנות איריות IEMA vs EIMI

    שלום רב, 1. האם מישהו יכול להסביר את ההבדל בין שתי הקרנות לשווקים מתעוררים : EIMI ו- IEMA ? (שמתי לב שהסולידית שינתה מעט את שמות הקרנות האיריות בפוסט "כך תשקיעו בלי לשלם מס לארה"ב"). 2. "שיעור החשיפה של מדד המניות "העולמי" MSCI World לשוק האמריקני עומד כבר על יותר מ-66%. משקלן הכולל...
  5. ברק א.

    משמעויות מס במניות דולריות

    שלום רב, כיום יש לי קרן VT בבנק לאומי שרכשתי לפני כ 5 שנים, ומידי שנה הגדלתי את ההשקעה בקרן. בהביטי בתיק המניות בבנק מופיע ערך ה VT בשקלים ומשתנה לפי ערך המנייה ושער הדולר היציג באותו יום. לכשאחליט לפדות את הקרן חישוב המס רווח הון יתחשב בשער הדולר ביום הקנייה וביום המכירה. מה קורה אם אני מעביר...
  6. ברק א.

    קרן נאמנות/סל מחקה מדד סחורות עולמי

    שלום רב חברים סולידים. בתיק ההשקעות שלי אני שם חלק מכספי בין היתר בקסם מחקה מדד סחורות (ובעיקר בזהב כמובן כגידור לאינפלציה). לאחרונה ראיתי שקסם מדד סחורות העלו את דמי הניהול באופן דראסטי ל 1.22%. ברצוני לדעת האם יש מקבילה אירית ,שוויצרית או בארה"ב (עדיפות על אירית או שוויצרית) בד"נ סבירים הרבה...
  7. ברק א.

    מיסוי על דיבידנד ב vwrd ( קרן מחלקת) בחשבון ממוסה

    שלום רב, קראתי את הפוסט על "כל מה שרצית לדעת על קרנות איריות" ויצאתי מבולבל. ברצוני לשאול : האם מישהו השקיע בקרן אירית מחלקת כדוגמת vwrd (ואנגארד באירלנד) בחשבון ממוסה ? במידה וכן מה המס שגבת ממנו מדינת ישראל על הדיבידנד : האם 25% מלאים (בנוסף ל15% ששולמו באירלנד), או רק 10% (כהשלמה למס של 25%...
  8. ברק א.

    ריבית של 40% - זה משהו שיכול לקרות בישראל?

    שלום רב סולידיים יקרים. קראתי את הכתבה הבאה בכלכליסט: https://m.calcalist.co.il/Article.aspx?guid=3738762 על הפיחות במטבע שחוות מדינות כמו ארגנטינה וטורקיה ותמהתי אם אכן דבר שכזה לא יכול להתרחש במדינתנו כפי שהיה כבר באמצע שנות ה 70 ?. מה סנריו שכזה יכול לגרום לתיק סולידי בו אחוז המזומן והאגח...
  9. ברק א.

    השקעה חוזרת של דיבידנדים VT בIRA

    שלום רב, ברשותי קרן השתלמות ira, במעמד עצמאי, בה ברצוני להפקיד עד התקרה השנתית כ 18,200ש"ח מדי שנה. רציתי לשאול במידה ואני מחזיק את הקרן השתלמות ב VT, וכידוע הקרן VT מחלקת דיבידנדים מדי רבעון, האם הפקדה של הדיבידנד חזרה לקרן השתלמות (כמו קרן צוברת) מהווה חלק מסכום ההפקדה השנתית המותרת להשתלמות...
  10. ברק א.

    הפקדות לקופת גמל עצמאי IRA

    שלום רב, לאחרונה פתחתי תיק עצמאי פטור כשהכנסתי השנתית מסתכמת בכ- 3000 ש"ח לערך. להבנתי ניתן להפקיד לקרן השתלמות עד התקרה השנתית 18,240 נכון לשנת 2018 ללא תלות ברמת ההכנסה השנתית על מנת להנות מהטבות במס הכנסה ופטור ממס רווח הון. האם הדבר נכון גם לגבי קופת גמל IRA עצמאי? קרי, האם ניתן להפקיד עד...
  11. ברק א.

    חוות דעת בנושא ניוד קרן פנסיה וביטוח מנהלים לקופת גמל IRA

    שלום רב חברים, אני בן 50, רווק (לא נשוי מבחירה),פורש מעבודה מגיל 47, לא שכיר ולא עצמאי (לפחות כרגע, מודע היטב לחיסרון של אי יכולת הפקדה לקרן השתלמות במעמדי הנוכחי) מחזיק בתיק פנסיוני בו שני ביטוחי מנהלים וקרן פנסיה, (בנוסף לקרנות השתלמות וקופות גמל הוניות מחקות מדדים). ביטוח מנהלים אחד מ1995 עם...
  12. ברק א.

    עמלות על מניית vwrd

    שלום רב, ברצוני לשאול כפורש מעבודה. במידה ויש לי קרן השתלמות ב ira נזילה שאינני מפקיד אליה כספים חדשים מיום סיום עבודתי וברצוני להשקיע אותה ב- vwrd האירי. 1. האם בנוסף לעמלות המרת מטבע, עמלת ברוקר וסליקה, יש גם עמלת מדינה על vwrd ? האם זאת עמלה של אירלנד או תלויה באיזו בורסה של איזו מדינה...
  13. ברק א.

    ועד בית שאינו מתפקד

    שלום רב סולידים יקרים. ברצוני לשתף אתכם בנושא שמטריד אותי בבנין המשותף בו יש לי דירה בבעלותי (בה אני מתגורר) בשכונה במעמד סוציואקונומי נמוך. לפני כשלוש שנים נכנס לבנין משקיע שרכש את הדירה בקומה האחרונה בבנין ,שיפץ אותה מהיסוד ושם יריעות ביטומניות על הגג, את חשבון איטום הגג הוא העביר לועד הבית...
  14. ברק א.

    רפורמת קופת הגמל החדשה

    שלום רב, רבות דובר פה בפורום על נושא הרפורמה בקופת הגמל החדשה שעומדת להתחיל למיטב ידיעתי בנובמבר הקרוב. בד בבד עם הרפורמה הממשמשת ובאה, קם בית השקעות דיגיטלי העונה לשם "אינטרגמל" שמתכוון להתחרות חזק בבתי ההשקעות ולהוריד את ד"נ ל- 0.35% על הצבירה ,ללא ד"נ על הפקדות (אתם מוזמנים לגוגל את השם)...
  15. ברק א.

    פנסיה מוקדמת בגיל 47.

    שלום רב לכם חברים. פרשתי מעבודה לפני כשנה וחצי בגיל 47 כרווק (וכוונתי להשאר בסטטוס הזה עד יום מותי). ברשותי דירה בבעלות ללא הלוואות. ברצוני לשתפכם בתיק ההשקעות שבניתי לעצמי ולקבל את דעתכם עליו. כמובן שדבריכם אינם מהווים ייעוץ השקעות אלא חוות דעת בלבד. מחקי מדדי מניות עולמיים : 45% אג"ח ממשלתי...
  16. ברק א.

    עתיד השווקים העולמיים

    שלום רב, תהיתי אם מישהו מהפורום קרא את הכתבה בכלכליסט העוסקת בתחזית השחורה של האסטרטג המוערך ראסל נאפייר בנוגע לעתיד השווקים העולמיים ותחזיתו למשבר חמור מזה שהיה ב- 2009 תוך שנה עקב הדפלציה בה נתון העולם כולו. http://m.calcalist.co.il/Article.aspx?guid=3689660 אשמח לשמוע תגובותיכם בנושא והאם...
  17. ברק א.

    קרן השתלמות בניהול אישי

    שלום רב לכולם. מבדיקה שעשיתי, ניתן היום להצטרף לקרן השתלמות בניהול אישי IRA בדמי ניהול של 0.35% בקירוב. על פי הפורומים בנושא ראיתי שרבים בוחרים להצטרף למסלולים מובנים של קרנות השתלמות מחקי מדד כמו קרן השתלמות מבית IBI מחקה סנופי וכדומיו שדמי הניהול בהם 0.5% ומעלה. אינני מבין מדוע לבחור במסלול...
  18. ברק א.

    שכר יעוץ והגשת דוח שנתי אצל רואה חשבון או יועץ מס

    שלום, במסגרת תוכניותי לפתוח תיק עצמאי פטור וביצוע פריסת מס על פיצויים. עשיתי סקר בין רואי חשבון לגבי עלות הגשת דו"ח שנתי שנעה בין 800 לאף יותר מאלף שקל. אני אשמח להגיש את הדו"ח בעצמי ללא סיוע רואה חשבון אך לפחות לפעם פעמיים ראשונות ארצה סיוע מיועץ. האם מישהו יודע איך ניתן להוזיל עלויות? כזכור לי...
  19. ברק א.

    קרן השתלמות לעצמאי

    שלום. לפני כשנה הפסקתי את עבודתי כשכיר. ברצוני עדיין להמשיך להפקיד לקרן השתלמות הפעם בתור עצמאי. בהנחה שהכנסתי כעצמאי תהא כ-2000 ש"ח שנתית , ואפתח תיק עצמאי פטור, האם עדיין אוכל להפקיד בקרן השתלמות עד תקרה של 18480 ש"ח או רק עד 7% מהכנסתי השנתית ( דהיינו כ 140 ש"ח). האם מישהו יודע מה יהיו היבטי...
  20. ברק א.

    הזהב בשפל

    שלום רב לכולם. מישהו יכול לשער למה הזהב הגיע לרמות כל כך נמוכות. האם כל חסידי הארי בראון אופטימיים לגבי עתיד ההשקעה בזהב? עד כה הוא נמצא כאפיק שמצניח רווחיות התיק מטה.
למעלה