תוצאות החיפוש

  1. M

    דוחות שנתיים בהפניקס ותקלה באיזור האישי

    האם מישהו עם קרן מנהלים/פנסיה בהפניקס קיבל דוח שנתי? הדוחות אמורים להישלח עד 31 במרץ אך טרם הגיעו אלי ואינם מופיעים באתר. בנוסף, באזור האישי "נעלמו" לי הכספים בביטוח מנהלים ואינם מופיעים שם. מעניין אותי האם מדובר בבעיה שלי בלבד או שמוסתרת כאן תקלה נרחבת.
  2. M

    בעלי דירות גג בת"א דורשים מהעירייה פיצוי של 100 מיליון שקל

    מצאתי את הכתבה הזאת מלפני שבועיים. קצת יריה באפלה אבל מישהו במקרה מכיר את הנושא? ברשותי דירת גג קטנה ברובע 4 ולדעתי המצב שם דומה מבחינת התוכניות. יש חלון זמן קצר לתבוע כמו אותם בעלי דירות בכתבה המצורפת.
  3. M

    כלי לצורך ביצוע backtesting

    מחפש המלצה על אתר/כלי לצורך ביצוע backtesting לבדיקת אסטרטגיות מסחר פשוטות יחסית. יש למישהו רעיון?
  4. M

    ביטוח חיים במשכנתא כתחליף לביטוח חיים רגיל

    שמתי לב בעבר שביטוח החיים למשכנתא זול מביטוח חיים רגיל. לא בטוח מה המצב כיום. ברשותי משכנתא בסך מליון שקלים שבכוונתי לסגור חצי ממנה. מחשבה שעברה בראשי: למה לי לעדכן את ביטוח החיים על ההחזר של המשכנתא? מבחינתי עדיף להמשיך לשלם ביטוח חיים למשכנתא לפי ערך של מליון שקלים במקום לשלם ביטוח חיים רגיל...
  5. M

    קצבה מוכרת/קצבה מזכה. הסדרת הנושא עם חברת הביטוח

    משנת 2012 מסווגות חברות הביטוח את כספי ההפרשות ככספים לקצבה מוכרת (פטורה ממס לאחר פרישה) או קצבה מזכה (כספים החייבים במס במשיכת קצבה). כמובן שיש לעניין משמעות כלכלית עצומה - פטור ממס שיכול להימשך עשרות שנים אחרי פרישה. עוד על הנושא בבלוג של נדב כאן. מציע לכל מי שמפריש כספים לקצבה לקרוא היטב...
  6. M

    תקופת המעבר לIRA והתשואה שהולכת לאיבוד

    מחפש עזרה בהסבר על תקנות הניוד. לאחרונה ביקשתי להעביר קופת גמל ל IRA מחברה אחת לחברה אחרת. מעבר הכספים התבצע ב 20.5. היום קיבלתי מכתב ש"המועד הקובע" הוא 5.5. כלומר, הכסף מחושב לפי "היום הקובע" בו מקבלת החברה בקשה להעברה, ואז יש לה תקופת זמן של 10 ימי עסקים להעביר את הכסף. אחרי ההעברת הכסף לקח...
  7. M

    פטור ממס רווח הון על פיקדון לפנסיונרים

    לפי החוק, פנסיונרים זכאים להחזר מס רווח הון על פיקדון עד גובה 13,560 שקלים ליחיד או 16,680 שקלים לזוג. אבל מה במקרה והפיקדון הוא נניח ל5 שנים? האם הזכאות תהיה רק לשנת משיכת הפיקדון? לא ניתן לשייך רווחי פיקדון לשנים קודמות? הרי אם כך, החוק מעודד גמלאים לפיקדון קצר במקום לפיקדון ארוך טווח.
  8. M

    העברה חלקית של ביטוח מנהלים ישן לקופת גמל

    ברשותי ביטוח מנהלים ישן משנת 99 ועם מקדם מובטח בהתאם (157 לגיל 67) לצורך הנוחות, נניח מליון שקלים ו20 שנה לפרישה. הגעתי למסקנה שיהיה הכי כדאי לי לנקוט בפעולות הבאות: 1. ניוד חלקי של 600K שקלים מביטוח מנהלים לקופת גמל IRA. ההנחה שלי שהרווח בקופת הגמל והחיסכון בדמי ניהול יחפה על אובדן המקדם...
  9. M

    מיסוי רווח הון בחשבון בנק משותף

    מישהו מכיר את החוק לגבי מיסוי במקרה של חשבון בנק משותף שלא בין בני זוג? במקרה שיש לי חשבון משותף עם הורי או אחי ונצברו בו הפסדים האם אני רשאי להוציא טופס 867 ולהשתמש בהפסדים לקיזוז רווחי הון מחשבון הבנק האישי שלי? על כל ההפסדים? על חלקם? או שפשוט מותר להשתמש בזה לקיזוז פעם אחת ולא משנה לרשות...
  10. M

    מיחזור משכנתא כאשר מסלול פריים מהווה יותר משליש

    לקחתי משכנתא לפני מספר שנים (ב 2015) ובינתיים החזרתי את חלקה. נותרתי עם משכנתא בה מסלול הפריים מהווה קרוב ל50% עכשיו, נניח ואני מבקש למחזר את המשכנתא בבנק אחר. האם אהיה חייב להיות במסלול פריים שלא עולה על שליש או האם אני רשאי למחזר בדיוק לפי התמהיל הנוכחי?
  11. M

    בחירת מסלול קיצבה בביטוח מנהלים ישן

    יש ברשותי ביטוח מנהלים ישן משנת 1999 (הדר, כיום פניקס) עם מקדם מובטח של 157. במסלול הרגיל של ביטוח המנהלים לאחר הגעה לגיל פרישה יש הבטחה ל120 קיצבות מתחילת קבלתם, וללא שום תשלום מעבר לזה לבת הזוג במקרה של מוות המבוטח חס וחלילה. אני מניח כי בהגיעי לפרישה (עוד 20 שנה) יהיה ברצוני לשנות את הקצבה...
למעלה