תוצאות החיפוש

  1. Oziris

    כסף 'כלוא' ב-IRA

    שלום יש לי קרן השתלמות IRA בקל גמל. אני מושקע ביחס מסוים ב-EIMI+IWDA סה"כ בסכום לא גדול. יש לי בחשבון 800 שח שאינם מושקעים. ביררתי כמה יעלה להוסיף אותם באותו היחס לקרנות הנ"ל אבל רק הריבית תאדה את הכסף. יש לכם רעיון לכיוון באיזה אופן כדאי להשקיע (הכוונה לסוג ניירות ולא לנייר ספציפי כמובן)...
  2. Oziris

    התייעצות

    שלום, בצער רב עקב מקרה חירום משפחתי אני נאלץ לפדות חלק משמעותי מתיק ההשקעות האהוב שלי... בכל אופן, ביקשתי למכור את הניירות וכרגע הם מופיעים בתיק(לאחר שנמכרו) בדולרים. עקב שער הדולר הנמוך אני מתלבט האם להעביר אותו כרגע לשקלים (יש לי עוד מרווח זמן אך אני זקוק לכסף באופן די זמין). אני רואה בתיק...
  3. Oziris

    איזון ראשון בתיק השקעות

    שלום לכולם, אני עומד לקראת איזון בתיק ההשקעות. התיק נחלק לחשבון ממוסה ולא ממוסה. בחלק הלא ממוסה (קה"ל) יש סטיה מינורית שלדעתי לא מצריכה איזון (אחוז-שניים) בחלק הממוסה לעומת זאת יש סטייה משמעותית יותר לטובת האפיק המנייתי, החורגת מהסיכון הכולל שקבעתי לעצמי הבעיה מבחינתי היא שהסכום העומד לרשותי...
  4. Oziris

    1) איזון ומיסוי 2) ריבית

    שלום, באתר המעקב ספארק של IBI אני פתאום רואה שורה של 'מגן מס'. מהיכן הגיעה ומה המשמעות? בהמשך לכך, אם הגיע מועד האיזון, האם השורה הזו רלוונטית, והאם יש למישהו טיפים או נק' חשובות להתייחסות טרם האיזון עצמו? 2. לגבי ריבית, כיצד היא אמורה להיות מחושבת? על שקלול הרווחים בסוף שנה? כל חודש? איך זה...
  5. Oziris

    סימנים של פקפוק עצמי

    היי מדגיש שזה יותר פוסט של תמיכה וחיזוק עצמי מאשר משהו אחר... פתחתי תיק השקעות לא גדול לפני כחודש. במהלך התקופה הזו (אני מודע לכך שהיא קצרה ביותר ביחס לטווח שקבעתי לי) החשבון הפסיד כ-1,100 ש"ח בערך. מתי לדעת החברים פה יגיע המועד (או סכום ההפסד) בו יש לשקול מחדש את ההשקעה והמסלול שבחרתי? תודה
  6. Oziris

    פער בין 2 קרנות בקרן השתלמות לעומת אותן קרנות בחשבון ממוסה

    שלום, יש לי שני חשבונות הכוללים כ"א אותן שתי קרנות איריות IWDA+EIMI. מסיבה שאיננה ברורה לי, ימים של עליה בקה"ל, רואים ירידה באותןקרנות בדיוק, כאשר הן מוצגות בחשבון הממוסה. לא ברור לי כ"כ למה. תוכלו לעזור להבין ? אילו נתונים להביא מתוך הסספארק? תודה
  7. Oziris

    שילוב מטבע נוסף

    שלום, כרגע מושקע בקרנות iwda eimi. הוגדרו בדולרים. לצורך הפשטות, לא התייחסתי לשילוב מטבע זר נוסף. הכוונה היא לבדוק מולכם את ההגיון ברכישת חלקית של אותן הקרנות באירו. הגיוני? שווה את העמלות והמורכבות היחסית של האיזון?
  8. Oziris

    חנייה של כסף עד למועד ההשקעה

    היי, מישהו יכול לעשות סדר לגבי אפשרויות החנייה היעילות ביותר של סכומי כסף עד למועד ההשקעה ? מעבר ללהשאיר כמזומן/בעו"ש כמובן. תודה
  9. Oziris

    מערכת SPARK - שאלות

    היי. מספר שאלות על מערכת ספארק למי שיודע במקרה ויכול לעזור: 1. מה ההבדל בין מזומן נוכחי לבין בטחונות 2. מה ההבדל בין מסך יתרות למסך יתרות בוקר 3. מה ההבדל בין מסך הוראות למסך ביצועים ? האם ניתן במערכת ה****ה הזאת לראות את העמלות השונות (רכישה/המרה וכד') ? תודה
  10. Oziris

    משהו מוזר ב-IBI

    שלום, משהו קצת מוזר קרה בחשבון החדש שלי ב-IBI נתתי פקודת רכישה לשתי קרנות אג"ח ( אי.בי.אי סל שקלי ריבית קבועה 2-5 +KTF קסם ממשלתי צמוד 2-5 שנים) אי בי אי נקנתה באופן תקין, השנייה - לא נקנתה (נתתי טווח זמנים קצר מדי - אז לא קרה כלום) לא יודע אם קשור, אבל בהמשך ראיתי כי מופיע לי ני"ע 40a מנוטרלת...
  11. Oziris

    מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק

    מקווה שהצלחתי להעלות את התמונה היי ראשית, אני מבין שמדובר בסכומים נמוכים יחסית, אבל עדיין לא כ"כ תופס את הפרופורציות: 1. [נמחק] 2. כיצד אני יודע שהשער המוצג - ישאר אם הרכישה תתארך (יש/אין מסחר, לא תהיינה מניות זמינות לרכישה ועוד ?) רשום כי שעת הסגירה היא 16:00. האם הבורסה עובדת בשישי? שבת ...
  12. Oziris

    שאלה לגבי אג"ח

    שלום, ממש לפני רכישת קרנות אג"ח, אני מתלבט ומעוניין להבין את היתרון ברכישת אג"ח הללו: KTF קסם ממשלתי צמוד 2-5 שנים + אי.בי.אי סל שקלי ריבית קבועה 2-5 לעומת קרן אג"ח כללי כלשהי (הכוונה לאג"ח ישראלי). האופציה הראשונה היא בעלת מח"מ קצר יחסית + צמודת מדד+בעלת ריבית קבועה, אך האם האופציה השניה...
  13. Oziris

    חוזה אישי + מבנה התיק

    אשמח מאוד להערות כאן תודה
  14. Oziris

    שאלות מקדימות של מתחיל להרכבת ובחינת תיק

    מספר שאלות הבהרה: שאלה טכנית לגבי חוק ה-72. יעד ההשקעה שלי הוא להכפיל את הקרן. בחישוב בעזרת החוק, הגעתי ל-15 שנה (תשואה הוגדרה סביב 5%). השאלה שלי היא כיצד להוסיף לחישוב איזון באמצעות כסף חדש (אשר כנראה יקצר את התקופה). נאמר סביב 2,000 ש"ח/חודש. בנסיון כושל לבחון ביצועים של התיק שלי רטרואקטיבית...
  15. Oziris

    אג"ח וסולם אג"חים

    שאלה לגבי אג"חים, במידה ואני משקיע באפיק המנייתי במדדים איריים, מישהו יכול לספק הסבר בסיסי על נושא הקורלציה ההפוכה בין אפיק זה לאג"חים ? ומדוע אנשים פה מדברים על סולם ומח"מים ? לא מבין את הסיבה לפריסה המדוברת. תודה
  16. Oziris

    טיוטא לתיק - לאחר שהצקתי לרוב הפורום (ותודה לכולם)

    היי ניתן לקבל פידבק כלשהו על תיק השקעות כזה ?: 35% תכלית S&P 500 (סימול: 5113998( 15% מגדל MSCI World (סימול: 5122569) 40% מגדל תיק אג"ח (סימול: 5121413) 5% איביאי סל ריט ארה"ב (סימול: 5122692) 5% פסגות סל סחורות (1096650) כמו כן, היכן ניתן להגיע לפרמטרים של תנודתיות,צניחה מרבית, תשואה ע"פ...
  17. Oziris

    שאלות לגבי VT ומח"מ

    שלום, קרן מחקה VT. עדיין לא ניתן לקנות אותה ? האם דרך IBI ניתן לרכוש אותה? כלומר בשורה התחתונה - כיצד הולכים עליה ומה המשמעות מבחינת מיסוי? 2. לגבי האג"ח לטווח קצר ובינוני - מה עושים בתיק כאשר המח"מ מגיע לסיומו? הכסף נפדה עם חישובי התשואה רק בסוף ורוכשים חדשה? תודה
  18. Oziris

    קה"ל - מניות

    שלום, האם מעבר למסלול מניעתי בקרן השתלמות רגילה יש אפשרות לבחור ביתר פירוט את מי"ע בהן היא מושקעת? מישהו פה אמר לי שכן שמישהו אמר לי שלא. מדגיש שלא מדובר בקרן בניהול עצמאי בנוסף, מדוע מעבר מסלול בקרן השתלמות מותנה באישור המעסיק? מה זה משנה לו? תודה
  19. Oziris

    קרן השתלמות - מסלול מנייתי ללא איזון סולידי

    שלום, האם במידה ועדיין לא החלטתי מתי להשקיע בחשבון עצמאי בבית השקעות, יש הגיון להעביר את המסלול בקרן ההשתלמות למסלול מנייתי כבר בשלב זה? הבעיה עם צעד כזה, כפי שאני מבין מהבלוג ומדיונים פה, היא שאפיק ההשתלמות מומלץ שיהיה מנייתי (יתרון עקב הפטור ממס) אך יאוזן עם מרכיבים אחרים, סולידיים. האם...
  20. Oziris

    מספר שאלות

    שלום, לגבי "שוקולד מריר" - האם הייתם מגדירים את התיק כטוב למתחילים המעוניינים בהשקעה לטווח שבין 5-10 שנים (מינימום)? באופן כללי - האם איזון מספיק לבצע כל רבעון? למרות ששאלתי בעבר, לא ברורה לי חובת מעורבות של רוא"ח (לצורך הגשת דו"ח). מישהו ענה לי שיהיה בכך צורך רק כאשר התיק מרויח. אבל, האם יהיה...
למעלה