תוצאות החיפוש

  1. S

    קרן מגדלור

    במסגרת חיפושים על השקעות אלטרנטיביות, נתקלתי לאחרונה בפרסומים של קרן האשראי מגדלור. קרן זו עוסקת במתן אשראי לעסקים וחברות, ולפי התשקיף שמפרסמים מדובר בהלוואות חוב ראשון. התשואה שהם מכוונים אליה (לא יודע אם זו תשואה ריאלית או גימיק) כפולה ואף יותר מתשואות של קרנות ה P2P למיניהן במסלול מגובה...
  2. S

    תחליף לאג"ח בחלק הסולידי של התיק

    עקב הריבית הנמוכה, וחוסר האטרקטיביות של האג"חים, מחפש אלטרנטיבה ראויה שתשמש כחלק הסולידי של התיק. קוסמות לי האופציות הקיימות במסלול הכללי של חלק מפוליסות החסכון, אך האם יש אפשרות להשקיע בהן ישירות, שלא דרך הפוליסה, ובכך לחסוך את דמי הניהול הגבוהים של הפוליסה? מכיר את ההלוואות החברתיות שבהן ניתן...
  3. S

    שוק ההון מול השקעת נדל"ן בחו"ל

    נמצא בצומת החלטה לגבי אפיק השקעה - שוק ההון לעומת השקעת נדל"ן בחו"ל. מדובר על טווח השקעה רחוק. בשוק ההון הכוונה הנה להשקיע במדדים (לקנות קרנות סל מחקות). איך שאני מבין זאת, היתרונות נוטים בבירור לכיוון השקעה בשוק ההון, אך רוצה לוודא שאני לא מפספס כאן משהו. היתרונות בשוק ההון: - תשואה (בסבירות...
  4. S

    כדאיות מעבר מתיק מנוהל לניהול עצמאי

    נמצא כיום בתיק מנוהל אצל אלטשולר ורוצה לעבור לניהול עצמאי פסיבי (קרנות מחקות) לטובת חסכון בעמלות. זה יחייב אותי לבצע מכירה (שכן התיק מורכב כולו מקרנות של אלטשולר), ולכן אירוע מס. בהנחה שטווח ההשקעה הנו כ 15 שנים, האם המעבר מומלץ, או שהכדאיות פוחתת עקב תשלום המס הצפוי?
  5. S

    המרת סכום דולרי לפאונד + העברה

    מהי הדרך הזולה להמיר סכום דולרי שיושב בחשבון מט"ח בארץ לפאונד בריטי שצריך להעביר לחשבון בריטי?
  6. S

    מיסוי מט"ח

    איך מתייחסים לרווחי/הפסדי מט"ח מבחינת מס? אם רכשתי לדוגמא נייר זר הנסחר בדולרים, ולאחר המימוש אני מחזיק לזמן מה מה את התמורה בדולרים. כאשר אמיר את הדולרים לשקלים (לא במועד מכירת נייר הערךץ נניח לאחר שנה) - איך ישפיע השינוי בשער החליפין על המס שעלי לשלם?
  7. S

    העבת מט"ח מארה"ב לארץ

    לאחרונה בצעתי העברת מט"ח מחשבון בארה"ב על-שמי לחשבון בארץ, שגם הוא על שמי. הבנק (דיסקונט) מסרב לאשר את ההעברה ללא חתימה של רואה חשבון על מסמך אישור עמידת לקוח בחבות מס. פניתי כבר למספר רואי חשבון, אך כולם מסרבים לחתום על מסמך זה, בטענה שהמסמך אינו חוקי והם קיבלו הוראה מלשכת רואי החשבון לא לחתום...
  8. S

    הלוואה לצורך השקעת נדל"ן בארה"ב

    נמצא לקראת השקעה ברנטל בארה"ב. יש ברשותי חלק מהסכום כבר בדולרים. רוצה לבדוק אופציה של סגירת הכסף בתיק מנוהל/פוליסת חיסכון וקבלת הלוואה על חשבון הקופה החדשה. אשמח לשמוע המלצות בעיקר בהתחשב בעובדה שהסכום כבר דולרי, והאם יש דרך לחסוך בעמלות ההמרה (כשכמובן התשלום עבור הנכס יהיה בדולר).
  9. S

    הטבות מס - גיל 60

    מהן ההטבות הקיימות מבחינת מס לאלו שהגיעו לגיל 60? השאלה לטובת תכנון עתידי, כלומר האם ישנן אסטרטגיות השקעה מסוימות שיהיה נכון לפעול בהן עם ההתקרבות לגיל זה (לדוגמה בעשור לפני). תודה
  10. S

    השקעה בפאונד

    מחזיק בחשבון עו"ש מט"ח סכום בינוני של פאונדים, לטובת רכישת נכס עתידי. אצטרך את הסכום רק בעוד למעלה משנה. האם יש מוצר רווחי שאוכל להרוויח גם ריבית כלשהי על התקופה (לא מעוניין להמיר למטבע אחר) או שחבל על ההתעסקות?
למעלה