תגובה אחרונה ע"י OrelR

בדיוק, לכן אני שואל אם אתה לא חושב שבמה שאתה עושה יש משהו ספקולטיבי (לא שיש בכך בעיה). בנוסף, מעניין אותי מה המח"ם של קרן האגח הצמוד שאתה מחזיק?

מעניין. היית אומר שבמובן מסויים זו ספקולציה שלך, והדבר הפסיבי לעשות הוא כן להחזיק גם שקלי?

א.סביר שבעוד 15 שנה אתחיל משיכות כמו שכתבתי. ב. בהתחשב בסכום שצברתי, אני מעדיף לוותר על תשואה עצומה ולישון בשקט בלילה. בגדול כן. מדוע? האם היית מוותר על האגח השקלי במקומי, בהתחשב בצרכים שתיארתי? אם כן אשמח שתפרט במה היית מחליף אותו. אני כמובן מעוניין להעשיר את הידע שלי ולהחשף לדעות נוספות...

ייתכן שהניסוח שלי היה לא מדויק. להבנתי אגח שקלי מסייע כשציפיות האינפלציה מתבררות כגבוהות ממה שקורה בפועל. ההנחה שלי היא שבסכומים כמו שלי האפיק הזה כן יניב לי משהו, על אף הריבית הסופר נמוכה. ובכל מקרה הוא מאזן אותי אל מול האגח הצמוד שאני מחזיק (שעולה במצב ההפוך).

תודה. שקלתי בעבר את הנושא, אני נוטה לחשוב שהשקעה בסנופי במקום בקרן עולמית תותיר אותי בתחושה מסוימת של ספקולציה, מה שעלול לגרום לי לעשות טעויות במצב של נפילה עוצמתית יותר בסנופי מאשר בכלל העולם. בהשקעה בקרן עולמית, לעומת זאת, ארגיש שעשיתי את הדבר הכי פסיבי שיכולתי ולכן לא אתבאס אם האופציה השנייה...

שלום לכולם אשמח לקרוא את דעתכם על התיק שהרכבתי לאחרונה. כמה פרטים עליי: בן 51, נשוי פלוס 4 (כל ההחלטות שקיבלתי ואפרט כאן התקבלו ביחד עם אשתי). שנינו עובדים בעבודות יציבות וכמו כן מקפידים להחזיק בעו"ש סכום שיספיק לכל צרכינו. בנוסף לעו"ש, ברשותינו בית מגורים (ללא משכנתא) וכמו כן סכום של כ2.7...