תגובה אחרונה ע"י michael22

היי, פתחתי חשבון בIB, וכחלק מהמסכים שהם מבקשים ישנה בקשה למסמך המעיד על גודל הLIQUID CAPITAL שלי, שהוא תואם באופן מלא (יכול להיות שזה לא היה מדויק מצידי (?)), לNET WORTH שלי שהוא כמה מאות אלפי שקלים (המקור העיקרי הוא ממכירת דירת ירושה + חסכונות מעבודה). רוב מוחלט של הסכום מושקע במדדים שונים...

תודה!

ועל פניו אני אמור להסתדר לבד עם מילוי הטופס למס הכנסה, סך הכול העתק הדבק של נתונים?

הבנתי, תודה רבה לך על המענה! שני דברים אחרונים: האם יש תאריך ספציפי בו הגופים צריכים ליצור 867 ו106? והאם אני חייב להוסיף את כל ה867 שקיימים (כעיקרון היה לי רווח בחשבון במיטב, רווח בקופ''גלה מחיסכון לכל ילד, והפסד קטן בPEPPER INVEST), יוצא לי סך הכול 3 טפסים של 867?

לא הבנתי את כוונתך בנוגע להפסדי ההון- ככלל יצאתי מורווח מהשוק מבחינת מימושים ב2021, אך חלק מהניירות מימשתי בהפסד קטן (בערך 8 ניירות ברווח ו2 בהפסד, כשההפסד הוא סכום קטן יותר ולכן מגן המס לא מכסה הכול), האם עליי להגיש את 1344?

היי, בעקבןת סיום שנת המס הקודמת, אני מתחיל לעסוק בקבלת החזרי המס, למיטב הבנתי אני צריך להמתין פשוט לחודש מרץ בו הצבא יוציא לי טופס 106, ובית ההשקעות יוציא טופס 867, ולאחר מכן להגיש בקשה להחזר מס באמצעות מילוי 135+ 1322 וזהו? האם עליי לעשות זאת עד תאריך ספציפי בשנת 2022 או שאין הגבלת זמן (זכור...

זאת אומרת שאם אני משקלל את כלל תשובתך יש לרשותי 2.25 נק׳ זיכוי רגילות, 1.5 מתוקף היותי חייל משוחרר (מאפריל עד סוף השנה), ו5% זיכוי על רמת פעילות א׳, וסדר הירידה שלהם מחבות המס הוא מיטבי לכן נק׳ הזיכוי הרגילות הן האחרונות לרדת ובמה שיוותר מהן ניתן להשתמש אל מול מימוש רווחי הון- (במקרה שלי כ 1.75...

היי, שאלה ברשותך, אני משרת בקבע ברמת פעילות א' ומתוקף כך זכאי ‏לזיכוי ‏מס ‏בשיעור ‏של ‏%5, זאת בנוסף ל4.25 נק' זיכוי שיש לי בתור חייל משוחרר מסדיר, עכשיו אני לא קרוב לנצל את שתי ההטבות במלואן במסגרת המשכורת- האם אני יכול להשתמש בשתי ההטבות על מנת להתקזז על רווחי הון אל מולן? לצורך העניין...

היי רק מוודא הבנה, מבחינתך כפי ששאלתי כאן, כל עוד אכן מטרתי בקניית ביטקוין היא תשואה כספית גרידא אז אכן הETFים למיניהם עושים את העבודה ללא חסרונות משמעותיים?

היי חבר'ה, שאלה של NOOB כנראה אך אשמח למענה- למה לי בעצם לא לקנות את אחד הETF'S הקנדיים שמחזיקים פיזית ביטקוין במקום רכישה עצמאית על כל סיבוכיה (מיסוי, קשיים רגולטוריים עם הבנקים, אבטחת מידע וכו')? נטו משיקולי דמי הניהול הגבוהים או שישנם עוד שיקולים שאני מפספס?

תודה על המענה, אני מכיר את כל היתרונות של קופ״ג להשקעה, ואף ממליץ עליה בחום לאנשים שלא רוצים להתעסק עם תיק השקעות פרטי (ביניהם הוריי וחבריי הטובים), אבל אני הרי כבר מתעסק בכך , יש ברשותי תיק שכזה ואין לי רתיעה מהשקעה עצמית, וממה שאני יודע אף סביר שקופגל״ה מתוקף העובדה שהיא מנוהלת אקטיבית אף...

כפי שאני מבין השוק כולו יחסית מוטה לארה״ב... מה התיק הקלאסי של מייק הידוע לדעתך? 100% קרן בלאקרוק עולמית (או מקבילותיה שהן לא בבורסה הישראלית) הייתי הולך אפילו רק על s&p 500 אבל יצאתי מנק הנחה שבשביל גידור כלשהו אוסיף גם את הקרן העולמית למרות שגם בה ממה שהבנתי 55% זה ארצות הברית

היי אחי תודה על המענה, אשמח לשמוע מה לדעתך היתרון היחסי של קופ''ג להשקעה למרות דמי הניהול הבאמת נמוכים ביחס לשוק אל מול האלטרנטיבות בהשקעה עצמאית בשוק?

תודה רבה על ההתייחסויות, לקחתי יום חופש לשם חקר הדבר ולאחר קריאה מעמיקה של השרשור המפורט על מייק הגעתי למסקנה כי אמכור את התיק הקיים ואקנה במקום שתי קרנות של בלקרוק (עולמית וS&P) ואדבוק בהן

שלום לכולם! אני קצין צעיר בקבע בן 21, לפני שנתיים לערך נכנסתי באופן ראשוני לשוק ההון ע''י השקעת 20K ש''ח בתיק עצמאי במיטב ד''ש במספר קרנות , ומאז המשכתי להשקיע באופן ''טיפש'' ללא חשיבה מיותרת וללא עיסוק רב בדבר ( גם מבחינה אידאולוגית וגם ברמה הפרקטית אין יותר מידי זמן בצבא). נכנסתי לקבע לפני...