תגובה אחרונה ע"י MisterLR

הקרן של אינווסקו על snp 500 גם ממוסה ריאלית על המדד המחירים לצרכן .

פתיחת תיק מסחר עצמאי היא פשוטה מאוד ולא "מסורבלת" להגדרתך, אינה דורשת התעסקות במיסוי כדי שתקרא לפני שאתה פוסל. השקעה דרך הבנק אפשרית אך יש לקחת בחשבון שעלויות גבוהות הרבה יותר ובבנק יש דמי ניהול (אחוז מסוים מהחשבון) מה שאין במסחר עצמאי (יש עלות ידועה מראש)

בדיוק. מדוע חלק מחברי הפורום מסיתים פה כספים למדדים המובילים  כרגע, לא כל כך מובן לי, הם יודעים משהו שאני מפספס ?!

גם בקישור הנ"ל ניתן לראות את מעבר למדדים מצומצמים יותר (כמו סנפ ונאסדק) אבל מהגופים המדוברים אני לא מופתע זה פשוט מוכר יותר, אני מדבר עלינו המשקיעים "הסולידים" שאין לנו כל דרך לחזות את תשואות העתיד ולכן קונים מדד מפוזר יותר .

האם קיימת מגמה למעבר להשקעות על snp 500 ונאסדק במקום מדד עולמי ? לקנות את המדדים המובילים זה עשור זה נראה לי כמו להסתמך על תשואות העבר מה שאנחנו לא אמורים לעשות כמשקיעים

ניתן להכניס את הכסף במספר פעימות אם זה הכן מקל עליך מבחינה פסיכולוגית , אך לרוב כניסה בפעם אחת של מלוא הסכום תהיה כדאית יותר לטווח הארוך , לא ממליץ.

נתחיל מזה שחל איסור מוחלט לתת יעוץ. שאלתך כללית מדי משום שלא צויין טווח השקעה , סיבולת הסיכון שלך ומטרת השקעה שלך, בכל מקרה ממליץ לך להכיר את מייק ולראות מה הוא היה עושה , בהצלחה .

אני גם הייתי בסיטואציה דומה לשלך אך בחרתי לא למכור בסופו של דבר משום שבהשוואה של שתי הקרנות ניתן לראות שדווקא הקרן של תכלית מרווחת יותר מ msci acwi (יש לציין שמדובר על מדדים שונים) אך התחלתי לרכוש את הקרן החדשה מכסף חדש שנכנס. בסופו של דבר תעשה לך סימולציה של שני המצבים ותראה מהי האופציה העדיפה לך.

ניסית לחפש לפי מספר קרן ? (1159235)

קריאה נוספת של הפוסט של מייק ואת הבלוג של הסולידית בכללי לדעתי כן יתן לך בסופו של דבר את ה"בטחון" שאתה מחפש, אתה צריך יותר מידע.

תודה רבה עשית לי סדר , יש לדעתך אלטרנטיבה טובה יותר לחלק הסולידי חוץ מאג"ח (מושקע בקרן מחקה ממשלתי כללי) ? כאשר המטרה להוריד תנודתיות בתיק ובמידה ומדובר על הטווח הארוך, כי בסופו של דבר גם הקרן כספית תחזור למצבה הקודם עם תשואה אפסית .

אני לא מספיק זמן בעולם הפיננסים בשביל לחוות "מעגל חיים" בעולם הריבית, אך אני מאמין שזאת לא הפעם הראשונה שקורה מצב כזה , אז זה אומר שהמשוואה אינה הייתה נכונה כלל ולדבריך יש לתמרן את החלק הסולידי בתיק בין התקופות מה שהופך אותי למשקיע אקטיבי משהו שדי נוגד את השקעה הסולידית.

בתחילת לימודי על בחירת סיכון לתיק השקעות שלי אחת המשוואות הייתה להחסיר את הגיל מ 100 וזה אחוז המניות "הנכון". אך כמו כולם גיליתי בתקופת הקרונה שהחלק של האג"ח די אכזב ולאחר מכן הגיעה עליית הריבית שגמרה את החלק הסולידי בתיק (בירידה חדה שהתמתנה מאז) אך לא חשבתי אפילו לרגע להגדיל את הרמת סיכון בתיק...

גם אם יהיה לי את הנתון הזה השאלה מאיזה סכום באמת כדי כבר למכור את הקרן. כן יש לי פטור מדמי משמרת וקניה מכירה 0.1%.

זה מה שקורה בשנה האחרונה , אך עדיין מנסה לחשוב מה נכון משום שסכום המס מהרווח שישולם יהיה סכום נכבד להערכתי. (מושקע דרך הבנק , הם ידעו לעשות סימולציה כזאת?)