תגובה אחרונה ע"י יומח

  1. י

    העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה

    תודה, עשיתם לי סדר! רשמתי בפוסט המקורי שאני מתלבט בין ניוד לקופת גמל IRA לבין קרן פנסיה מקיפה של מיטב. למעשה עדיין לא החלטתי :\ יתרונות לקרן פנסיה - דמי ניהול (מצבירה) יותר נמוכים. יתרונות לקופת גמל IRA - שליטה על ההשקעות. כן, מכיר. לדעתי הפקדה לקופה הונית היה רק עד 2008 (?). בכל מקרה שלי הופקד...
  2. י

    העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה

    כלומר לא תהיה שום אפשרות לקחת הון, רק קצבה. ואני אשלם חזרה את הטבת המס? (שזה בערך 10-14% מההפקדות)? אתה מדבר פה על קרנות גמל "מנוהלות" (כלומר לא IRA) במסלולים פאסיבים עם דמי ניהול של בערך 0.25%? השאלה אם יתנו לי את הדמי ניהול האלו עבור קופת גמל לא פעילה (אני כרגע מפקיד אליה עצמאית, ואני מתכנן...
  3. י

    העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה

    שלום! מצאתי פה כמה פוסטים בנושא, אבל לא נסגרתי לחלוטין על היתרונות והחסרונות. יש לי בערך 30 א"ש בביטוח מנהלים מ2011 שאני כרגע מפקיד אליו עצמאית. כל הכספים שהופקדו אליו בזמנו היה מתחת לתקרת המס (כלומר, אם אני זוכר נכון, קיבלתי עליהם הטבת מס). נמאס לי מדמי הניהול הגבוהים, החלטתי לנייד אותו. חוץ...
  4. י

    אקסלנס שלחה לי מכתב לגבי העלת דמי ניהול, אבל הניסוח לא ברור, יש עמלה על קרן מחקה ועמלה על קרן נאמנות

    טוב, סתם זלזלתי בהם. ענו לי מהר והנציג היה סופר אינפורמטיבי. ארשום את מה שענו לי למקרה שמישהו אחר יתקל בפוסט הזה: קרנות שנסחרות בסוף היום הן עם עמלה קבועה של 16 ש"ח (לא תלוי בסכום העסקה) - אלו בעיקר קרנות שמתחילות ב511 או 512 (ובטח עוד מספרים, אבל את אלו יש לי). קרנות שנסחרות באופן רציף הן...
  5. י

    אקסלנס שלחה לי מכתב לגבי העלת דמי ניהול, אבל הניסוח לא ברור, יש עמלה על קרן מחקה ועמלה על קרן נאמנות

    עריכה - בטעות פירסמתי את זה בצרכנות פיננסית במקום פינת המשקיעים. אם יש אדמין שיכול להעביר את זה לשם, זה יהיה מעולה. אז כן, גם אני נמצא באקסלנס כבר כמה שנים עם תיק פסיבי שאני מכניס אליו כסף כל רבעון. עד עכשיו הכל היה בסדר, וגם כמעט לא שילמתי להם דמי ניהול כי הפנתי אליהם סה"כ 3 חברים וקיבלתי 3...
למעלה