הפקדה בשקלים והמרת שקל-מט"ח ב-Interactive Brokers

[Yevgeny]

@daat99 @אורי ג. אם כבר, נקודה שלא חושב שראיתי התייחסות אליה קודם -
האם IB (בין אם דרך ביטריידר או לא) מאפשרים העברה של תיק ני״ע קיים מבנק/בית השקעות קודם (בלי אירוע מס)?

 

[daat99]

האם IB (בין אם דרך ביטריידר או לא) מאפשרים העברה של תיק ני״ע קיים מבנק/בית השקעות קודם (בלי אירוע מס)?

כן - אני העברתי מניות לחשבון של אינטראקטיב (המניות הוחזקו בחשבון בחו"ל ולא בארץ אבל התהליך צריך להיות זהה).

**עריכה**
אינטראקטיב לא מבצעים ניכוי מס במקור וגם הבנק שממנו המניות הועברו לא ביצע ניכוי מס במקור.
אתה תצטרך לוודא עם בית ההשקעות/הבנק שלך שהם לא יבצעו ניכוי מס במקור כי אתה מעביר את הניירות לחשבון אחר שהוא על שמך.
זה אולי יצריך ממך טיפה לוליינות ועצבים - תלוי בנציגים שמולם תעבוד בבית ההשקעות/הבנק.

 

[c881]

ההגיון אומר שאין ארוע מס, כל עוד שם החשבון/ת.ז. בעל החשבון זהה.
המניות רשומות כשייכות לאדם x.
אחרת אפשר לפתוח 2 חשבונות על אותו אדם ולהתחיל למכור לעצמך ע"י העברה בין חשבונות.

 

[פזרן]

המהפכה הזאת מעניינת אותי מאוד ואני שוקל להפסיק להפקיד לחשבון המקומי שלי (למכור ולסגור אני לא רוצה כדי לא ליצור אירוע מס).

מספר שאלות לגבי השיטה החדשה של IB:
1) אם הם מקבלים שקלים, זה אומר שגם אפשר להחזיק שם שקלים (בעו"ש) ללא עמלה? (המטרה היא שיהיה כסף זמין לרכישות מיידיות ללא צורך בהעברת כספים עבור פעולת קניה, מצד שני להימנע מלהחזיק מט"ח לא מושקע במניות)
2) ראיתי רק דיבורים על המרה משקלים לדולרים ו"משיכה פעם בחודש בלי עמלה", מה לגבי המרה חזרה מדולרים לשקלים, זאת אותה עמלה? האם אני יכול לבצע אותה מבלי למשוך כסף מהחשבון? (למשל עבוד דיוודנדים שאני לא רוצה להשקיע מחדש)

מפה שאלות כלליות לגבי התנהלות עם ברוקר זר:
3) אם אני לא עושה פעולת מכירה בשנה מסויימת אני עדיין חייב להגיש דוח למס הכנסה:
3א) בהנחה שלא קיבלתי דיווידנדים באותה שנה?
3ב) בהנחה שקיבלתי דיווידנדים באותה שנה אבל מס מלא שולם בארהב?
4) עבור מי שמילא כבר דוחות מס עבור חשבונות בארץ עד כמה קשה זה למלא עבור ברוקר בחו"ל?
4א) אני חייב ביעוץ מס?
4ב) ביטיירד מייצרים עבורי 867?
4ג) מה אני צריך להגיש במקום 867? תנועות? יתרות?
4ד) איך אני מחשב תמורה שקלית בעסקה אם העסקה בדולרים? שער יציג? רציף? בכלל לא צריך ואני יכול רק להציג את הרווח הדולרי?

תודה רבה לעונים

 

[Yevgeny]

המניות הוחזקו בחשבון בחו"ל ולא בארץ אבל התהליך צריך להיות זהה

ההגיון אומר שאין ארוע מס, כל עוד שם החשבון/ת.ז. בעל החשבון זהה.

אז זו הנקודה שאני חסר וודאות לגביה. ברור לי ה״היגיון״ של אותו ״בעל חשבון״, אבל לצערי היגיון לא תמיד מספיק פה.
העברה בין בתי השקעות בישראל - ברור.
העברה בין חשבונות השקעות בחו״ל לחשבון של IB (שנראה לי גם בחו״ל) - אוקי.

מעניין אותי אם זה באמת תקף גם להעברה מחשבון בארץ לחשבון ב-IB.

 

[Yevgeny]

המהפכה הזאת מעניינת אותי מאוד ואני שוקל להפסיק להפקיד לחשבון המקומי שלי

לדעתי לשאלות הללו (חוץ מהסוגיה החדשה של העברת שקלים) יש תשובות בשרשור הזה:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/ברוקר-זר-או-ברוקר-מקומי-מניות-חול.1320/

ובאופן כללי בשרשורים תחת התגית ״ברוקר זר״:
http://www.hasolidit.com/kehila/tags/ברוקר+זר/

 

[פזרן]

לדעתי לשאלות הללו (חוץ מהסוגיה החדשה של העברת שקלים) יש תשובות בשרשור הזה:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/ברוקר-זר-או-ברוקר-מקומי-מניות-חול.1320/

ובאופן כללי בשרשורים תחת התגית ״ברוקר זר״:
http://www.hasolidit.com/kehila/tags/ברוקר+זר/

תודה אני אעבור על השרשור.
אם כי אני לא רואה סיכוי לכך שאמצא שם תשובות לשאלות 1 ו2 שלי כי הן רלוונטיות רק לשינוי החדש.

 

[אורי ג.]

האם IB (בין אם דרך ביטריידר או לא) מאפשרים העברה של תיק ני״ע קיים מבנק/בית השקעות קודם (בלי אירוע מס)?

כן.

1) אם הם מקבלים שקלים, זה אומר שגם אפשר להחזיק שם שקלים (בעו"ש) ללא עמלה?

כן.

, מה לגבי המרה חזרה מדולרים לשקלים, זאת אותה עמלה?

כן.

האם אני יכול לבצע אותה מבלי למשוך כסף מהחשבון?

כן.

 

[liranviper]

בשלב כלשהו בשרשור הזה דובר על עמלה 20 ש"ח .. זו הייתה טעות?
האם העלות דרך IB ישירות היא גם כן 2.5$ או שזה רק לקבוצת דיבידעת בBT?

 

[אורי ג.]

העלות דרך IB ישירות היא גם כן 2.5$

מינימום 2$.

 

[liranviper]

מינימום 2$.

רק כדי לוודא שאני לא מפספס משהו.. מבחינת עלויות המרה והעברה (עוזב רגע בצד את דמי הניהול למי שסוחר בפחות מ100 אלף), לעבוד ישירות עם IB זה זול יותר מBT ב0.5$ או שיש עוד עלות שאני לא שם לב אליה?

 

[מתכנת]

בשלב כלשהו בשרשור הזה דובר על עמלה 20 ש"ח .. זו הייתה טעות?
האם העלות דרך IB ישירות היא גם כן 2.5$ או שזה רק לקבוצת דיבידעת בBT?

עמלת מינימום:
IB ישירות = 2$
BT מחירון = 5$
BT דיבידעת = 2.5$

רק כדי לוודא שאני לא מפספס משהו.. מבחינת עלויות המרה והעברה (עוזב רגע בצד את דמי הניהול למי שסוחר בפחות מ100 אלף), לעבוד ישירות עם IB זה זול יותר מBT ב0.5$ או שיש עוד עלות שאני לא שם לב אליה?

כן.

 

[אורי ג.]

עמלת מינימום:
IB ישירות = 2$
BT מחירון = 5$
BT דיבידעת = 2.5$

אלו רק עמלות המינימום, אני חושב גם שהמרווח שונה.

 

[adamshalev]

לטובת מי שנמצא ב-IB ולא מקושר דרך ביטריידר (אני היחיד?) ביררתי את הנושא:
me: hi, I understand that IB recently opened an account in citybank Israel, allowing to make local deposts in ILS to that account instead of converting to USD and making an international swift transfer
me: I would like to use that deposit method, could you update me on the account details for such a transfer and withdraw ?
Ray V: In order to receive instructions you must submit a deposit notification in your account. This would be submitted under Funding -> Fund Transfers -> Transaction Type/Choose One -> Deposits -> Currency and choose “Wire” as the Method.
After you have entered the info and click on the “Save and Continue” button our system will provide you with the routing information.
me: ok, and will the same work for a withdraw ?
Ray V: You would click on "Withdraw" when you decide to take funds out.
me: when I start a withdraw it ask for an IBAN and swift code
me: which means this is an international transfer and not a local one
me: I want to make sure I make a local transfer to avoid extra fees
Ray V: Those codes are still required for a withdrawal.
me: my question is - as far as my bank is concerned, will I receive the ILS funds via the local city bank branch in Israel, or will I receive the ILS funds from the NY bank?
Ray V: Through Citibank branch in Israel,
me: ok, and can you please tell me which fees are involved on IB side when depositing and making a withdraw?
Ray V: We do not charge for deposits.
Ray V: The first withdrawal each month is free.

כמו כן ביצעתי הפקדה סמלית בשקלים לסניף הישראלי, אעדכן.

האפשרות של להעביר ש"ח, להמיר לדולר, ולשלוח חזרה (וההפך) עם קרוב לאפס עמלות הלוך ושוב זה פנומנלי.

 

[חלכאי]

אדם. תודה על המידע. נשמח גם לדעת מהי עמלת/ מרווח ההמרה שהם גובים. כמו כן קלות העברה של ני'ע אל ומהחשבון ב ib לבנק/ חבר בורסה ישראלי.

 

[מתכנת]

האפשרות של להעביר ש"ח, להמיר לדולר, ולשלוח חזרה (וההפך) עם קרוב לאפס עמלות הלוך ושוב זה פנומנלי.

כמו כן מעתה ניתן להעביר כסף לחו"ל בעלות אפס** עבור בעלי חשבון על שמם ב2 המדינות.
למשל @Jane Doe תוכל להעביר לעצמה מהארץ לארה"ב בלי הטריקים המלוכלכים של הבנקים.

**עריכה: 2.5$ עמלת מינימום

 

[פזרן]

לדעתי לשאלות הללו (חוץ מהסוגיה החדשה של העברת שקלים) יש תשובות בשרשור הזה:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/ברוקר-זר-או-ברוקר-מקומי-מניות-חול.1320/

ובאופן כללי בשרשורים תחת התגית ״ברוקר זר״:
http://www.hasolidit.com/kehila/tags/ברוקר+זר/

לצערי השרשור (הארוך מאוד) בקושי דן על ענייני מס, ושרפתי לא מעט זמן לעבור עליו
(שרשורים אחרים אני מכיר כבר מקודם ואני יודע שלא כוללים מענה, גם על זה עברתי בעבר על ההתחלה ולא מצאתי דבר)
לכן השאלות שלי נותרו ללא מענה ואשמח אם מישהו יוכל לענות עליהן:
3) אם אני לא עושה פעולת מכירה בשנה מסויימת אני עדיין חייב להגיש דוח למס הכנסה:
3א) בהנחה שלא קיבלתי דיווידנדים באותה שנה?
3ב) בהנחה שקיבלתי דיווידנדים באותה שנה אבל מס מלא שולם בארהב?
4) עבור מי שמילא כבר דוחות מס עבור חשבונות בארץ עד כמה קשה זה למלא עבור ברוקר בחו"ל?
4א) אני חייב ביעוץ מס?
4ב) ביטיירד מייצרים עבורי 867?
4ג) מה אני צריך להגיש במקום 867? תנועות? יתרות?
4ד) איך אני מחשב תמורה שקלית בעסקה אם העסקה בדולרים? שער יציג? רציף? בכלל לא צריך ואני יכול רק להציג את הרווח הדולרי?

 

[Yevgeny]

3) אם אני לא עושה פעולת מכירה בשנה מסויימת אני עדיין חייב להגיש דוח למס הכנסה:

3. להבנתי מסחר דרך ברוקר זר שאינו מנכה מס במקור מחייב אותך להגיש דוח שנתי למס הכנסה בכל מקרה (אסייג שלא עבדתי בעצמי עדיין עם ברוקר זר).

4) עבור מי שמילא כבר דוחות מס עבור חשבונות בארץ עד כמה קשה זה למלא עבור ברוקר בחו"ל?

זה טופס שונה מה-867 הרגיל. אולי ביטריידר יכולים להנחות אותך איך למלא את זה על סמך הדוחות שאפשר להפיק מהמערכת של IB, אבל לפחות פעם ראשונה כנראה שהייתי עושה את זה עם רואה חשבון.

4ב) ביטיירד מייצרים עבורי 867?

ביטריידר הם סתם גורם מייעץ. IB הם ברוקר זר שלא מנכה מס במקור, ולא מפיק טופס 867, אלא איזשהו טופס מסכם על הפעילות שלך במהלך השנה, שממנו אתה אמור לגזור איך ממלאים את הטפסים של מס הכנסה.

 

[adamshalev]

נשמח גם לדעת מהי עמלת/ מרווח ההמרה שהם גובים

אמור להיות שער רציף.

קלות העברה של ני'ע אל ומהחשבון ב ib לבנק/ חבר בורסה ישראלי.

לא עשיתי ואין לי תוכניות לעשות.

 

[Jane Doe]

כמו כן מעתה ניתן להעביר כסף לחו"ל בעלות אפס עבור בעלי חשבון על שמם ב2 המדינות.

האמנם הגיעו ימות המשיח? סבתא שלי יכולה להעביר כספים מחשבון דולרים על שמה בארהב לחשבון שקלים על שמה בישראל, ללא עמלה ובשער הרציף? האם צריך לסחור במניות בשביל להנות משירות המרת והעברת מט"ח?
שואלת עבור סבתא שלא סוחרת במניות או באג"ח אבל מעבירה כספים לארץ מידי רבעון.