משקיע די טרי, כרגע עם תיק של 70% מניות (מפוזרות על העולם), 30% אג"ח (רק ממשלתי ישראלי).
החלטתי שאני רוצה גם לגוון את הפלח האג"חי וגם להקטין אותו קצת.
משקיע דרך ברוקר ישראלי.
על מנת לגוון את האג"ח: חשבתי להשקיע בקרן AGGU של בלאקרוק שמכילה אג"ח ממשלתי, חברות בבעלות ממשלתית ואג"ח קונצרני בדירוג השקעה מכל העולם. דמי ניהול של 0.1%.
למה דווקא בה? היא נותנת לי בני"ע אחד פיזור גדול מאוד של אג"ח. מודע לזה שקונצרני הוא קצת יותר מסוכן מממשלתי - אני חי עם זה בשלום.
הייתי רוצה לדעת מה דעתכם, האם יש אלטרנטיבות עדיפות ע"מ לגוון את פלח האג"ח, או סתם הערות שלדעתכם ראוי לציין.
על מנת להקטין את פלח האג"ח: כמובן שאפשר פשוט להגדיל את החלק המנייתי, אבל אני לא בטוח כמה אני רוצה לעשות את זה. ע"פ הסולידית קרנות שמשקיעות בנדל"ן הן ברמת סיכון איפשהו בין אג"ח למניות. בהתחלה חשבתי להשקיע בקרנות ריט בישראל ואז גיליתי שהמיסוי לא משתלם ודמי הניהול שערורייתים, ולכן הגעתי למסקנה שאולי עדיף לי להקצות חלק לנדל"ן עולמי דרך VNQ ו VNQI. היתרון זה הפיזור ודמי הניהול הזולים. החיסרון זה התעסקות עם עוד שתי קרנות (קיוויתי להוסיף רק אחת) והמרה למט"ח (לא התעסקתי עם זה עד עכשיו, אבל יודע שמדובר בעסק יקר).
גם כאן, אשמח להערות/השגות/דעות וכל מה שעולה לכם לראש.
החלטתי שאני רוצה גם לגוון את הפלח האג"חי וגם להקטין אותו קצת.
משקיע דרך ברוקר ישראלי.
על מנת לגוון את האג"ח: חשבתי להשקיע בקרן AGGU של בלאקרוק שמכילה אג"ח ממשלתי, חברות בבעלות ממשלתית ואג"ח קונצרני בדירוג השקעה מכל העולם. דמי ניהול של 0.1%.
למה דווקא בה? היא נותנת לי בני"ע אחד פיזור גדול מאוד של אג"ח. מודע לזה שקונצרני הוא קצת יותר מסוכן מממשלתי - אני חי עם זה בשלום.
הייתי רוצה לדעת מה דעתכם, האם יש אלטרנטיבות עדיפות ע"מ לגוון את פלח האג"ח, או סתם הערות שלדעתכם ראוי לציין.
על מנת להקטין את פלח האג"ח: כמובן שאפשר פשוט להגדיל את החלק המנייתי, אבל אני לא בטוח כמה אני רוצה לעשות את זה. ע"פ הסולידית קרנות שמשקיעות בנדל"ן הן ברמת סיכון איפשהו בין אג"ח למניות. בהתחלה חשבתי להשקיע בקרנות ריט בישראל ואז גיליתי שהמיסוי לא משתלם ודמי הניהול שערורייתים, ולכן הגעתי למסקנה שאולי עדיף לי להקצות חלק לנדל"ן עולמי דרך VNQ ו VNQI. היתרון זה הפיזור ודמי הניהול הזולים. החיסרון זה התעסקות עם עוד שתי קרנות (קיוויתי להוסיף רק אחת) והמרה למט"ח (לא התעסקתי עם זה עד עכשיו, אבל יודע שמדובר בעסק יקר).
גם כאן, אשמח להערות/השגות/דעות וכל מה שעולה לכם לראש.