מדריך לפתיחת חשבון ישיר באינטראטיב ברוקרז (IB) ולרכישת ניירות ערך

מדריך מפורט מא' ועד ת' כיצד לפתוח חשבון באינטראקטיב ברוקרס (Interactive Brokers) וכיצד לקנות בו ניירות ערך.
מאת OnTheVerge · ‏8/3/19 · Updated ‏19/4/19 ·
  1. OnTheVerge
    אין לראות באמור הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך, והוא אינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. איני לוקח אחריות על נכונות הנתונים וכל הפועל על פיהם עושה זאת על אחריותו בלבד.

    עודכן לאחרונה: אפריל 2019 - קניה דרך האתר במקום דרך תוכנת ה-TWS.


    קישור לסרטון הדרכה לפתיחת חשבון ישיר ב-IB (החל מ-8:09).


    איך רוכשים ניירות ערך ב-4 שלבים פשוטים?

    נדגים באמצעות רכישה של ניירות ערך אמריקאיים פופולריים מבית וונגארד: VTI ו-VXUS.

    1. יצירת נוטיפיקציה במערכת של IB.
    2. העברה רגילה פשוטה מחשבון הבנק שלכם אל IB (או העברת זה"ב מהירה יותר, לרוב בתשלום).
    3. ביום למחרת, המרת שקלים (ILS) לדולרים (USD) בחשבון ב-IB.
    4. רכישת יחידות של VTI או של VXUS.

    1. יצירת נוטיפיקציה ב-IB.


    מטעמי הלבנת הון, IB מעוניינים לדעת איזה חשבון בנק עתיד להפקיד כסף בחשבון שלהם וכמה כסף בדיוק יופקד בו.

    Sign in to your IB account => Funding => Fund Tranfers

    הזינו ל-3 השדות את הערכים הבאים בהתאמה: Deposit, ILS, Wire.
    הזינו את הסכום המדוייק שאתם מעוניינים להעביר בשקלים מחשבון הבנק שלכם לחשבון ב-IB לצורך השקעה (לדוגמה: 10000.0).
    הזינו את פרטי חשבון הבנק שלכם וכנו את המקור הזה באיזה שם שתרצו.
    לאחר שתזינו את הפרטים בפעם הראשונה, לא תצטרכו לעשות זאת בפעמים הבאות - תוכלו פשוט ללחוץ על "Saved Bank Information" ואז על “Yes, use saved bank information…”.
    אם כמו מרבית האנשים, אתם לא בטוחים שתעבירו את אותו סכום מדי חודש, הקפידו ש“Would you like to make this a recurring transcaction” מסומן על "No".

    2. העברה רגילה פשוטה מחשבון הבנק שלך אל IB (או העברת זה"ב מהירה יותר, לרוב בתשלום).

    מניסיונם של משתמשים רבים בפורום, אין צורך בהעברת זה"ב אלא די בהעברה רגילה שחינמית בבנקים רבים.
    מעבירים את הסכום המדויק שהזנו בנוטיפיקציה בשלב 1 מחשבון הבנק שלכם אל החשבון של IB בסיטי בנק. במהלך הנוטיפיקציה, IB ימסרו את פרטי החשבון אליו יש לבצע העברה. מדובר בחשבון של סיטי בנק בסניף הראשי שלהם (שמספרו 001).

    חשוב מאוד
    : כדי שיידעו לנתב את הכספים שתעבירו לחשבונכם ב-IB, עליכם להוסיף הערה בהעברה. תחת "מטרת ההעברה" לחצו על "אחר" ורשמו את מספר החשבון שלכם ב-IB ולאחריו את שמכם המלא באנגלית. לדוגמה: U683249 Yael Cohen.

    3. ביום למחרת, המירו שקלים (ILS) לדולרים (USD) בחשבון ב-IB.

    במקרה של העברה רגילה, תראו למחרת בחשבונכם ב-IB את השקלים שהעברתם. אם הגדרתם את חשבון הבסיס שלך ב-IB בדולרים (USD) תראו את השקלים בתור דולרים, אך זכרו שעד לביצוע ההמרה מדובר בשקלים.

    כדי לבצע המרה היכנסו לאתר והתחברו לחשבונכם. לחצו על "Trade" בצד ימין למעלה.
    בחרו בטיקר USD.ILS כדי להמיר שקלים לדולרים. לחצו על ENTER. בחרו את כמות הדולרים שאותה תרצו לרכוש, לחצו BUY ורכשו בפקודת MKT (מרקט). אני משאיר על Day.
    דוגמה: אם ברצונננו להמיר 1000 שקלים, נבדוק בגוגל לכמה שווה הסכום בדולרים - 1000 NIS TO USD. נכון לכתיבת המדריך 1000 ש"ח שווים ל-275.9 דולרים. מכיוון ש-IB לא מאפשרים להיכנס למינוס נרכוש את הכמות ללא השארית - 275.
    נזין 275 ונקנה (BUY) בפקודת מרקט (MKT). אם ביצעם את הפקודה בשעות המסחר (16:30 עד חצות כיום) סימן שהפקודה הייתה גורמת לכם להיכנס למינוס ולכן נחסמה. בטלו את הפקודה שיצרתם וצרו פקודה חדשה, בה תנסו לקנות פחות דולרים - 274. אם זה גם לא מצליח אז 273 וכן הלאה, עד שההמרה תצליח.

    4. רכישת יחידות של VTI או VXUS.

    כדי לא לבזבז כסף מיותר על עמלות קניה, הגיוני לקנות לסירוגין את שתי הקרנות: חודש ראשון רק VTI, בחודש הבא רק VXUS, בחודש לאחר מכן רק VTI וכן הלאה.
    כדי לבצע רכישה, התחברו לחשבונכם באתר. בצד ימין למעלה לחצו על "Trade". בחרו בטיקר VTI ולחצו על Enter. בחרו ב-Stock תחת ARCA (וול סטריט בניו יורק).
    [אגב, אם בחרתם לרכוש IWDA בלונדון ולא VTI, בחרו ב-Stock תחת LSEEF (בורסת לונדון)]
    כדי לקבוע כמה יחידות VTI לקנות (כמה יחידות לרשום ב"Quantity") תוכלו לראות בכמה דולרים אתם מחזיקים, לקחת בחשבון עמלת קניה שבה תחויבו ולקנות בהתאם.

    לדוגמה: יש לכם 2000 דולר ב-Account. לאחר הקניה, נעדיף שיישארו בחשבון כ-20 דולר עבור דמי ניהול חודשיים ל-IB. בנוסף, נחוייב בעמלת קניה בסך כ-1 דולר.
    כלומר, יש ברשותנו כ-3979 דולר לקניה באופן מעשי.
    אנו רואים בגוגל שמניית VTI נסחרת עכשיו בכ-121.31.
    נחלק 3979 ב-121.31. כלומר, נוכל לקנות 32 יחידות של VTI.

    רכשו בפקודת MKT (מרקט) והשאירו על Day.

    אין לראות באמור הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך, והוא אינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. איני לוקח אחריות על נכונות הנתונים וכל הפועל על פיהם עושה זאת על אחריותו בלבד.

    שתף

    udi, Haim942, נוה ו-7 משתמשים נוספים אוהבים את זה.
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.