שלום רב לחברי הפורום.
הניסיון הראשון - כאן
תוכנית השקעה המלאה - https://docs.google.com/document/d/1HKcGytiVuzDTIWtFtqNvC_I_t9hnOo7GMiNL4igQSuo
כמו בפוסט הקודם, כמה שאלות:
1. האם הקצאה נראת לכם הגיונית ותואמת את המטרה?
2. האם ההקצאה ופיזור נותנים מענה הולם לסיכונים שזיהיתי בפרק של ניהול סיכונים?
3. האם נראה לכם שיש לי טעות עקרונית בהנחה כלשהי?
בקצרה:
החלק המנייתי - 65%
ארה''ב: 60% [38% מהתיק] - תכלית S&P 500 TTF (מס' 5113998) - ד''נ 0.03%
אירופה: 30% [20% מהתיק] - MTFי STOXX EUROPE 600 סד-2 (מס' 5121843) - ד''נ 0.03%
ש. מתעוררים: 10% [7% מהתיק] - איביאי סל MSCI שווקים מתעוררים (מס' 5119318) - ד''נ 0.63%
החלק האג''חי - 35%
אג''ח ריבית קבועה: 100% - קסם KTF ממשלתי שקלי ר.קבועה (מס' 5118047) - ד''נ 0.03%
דמי ניהול משוקלל - 0.07%
תודה מראש!
הניסיון הראשון - כאן
תוכנית השקעה המלאה - https://docs.google.com/document/d/1HKcGytiVuzDTIWtFtqNvC_I_t9hnOo7GMiNL4igQSuo
כמו בפוסט הקודם, כמה שאלות:
1. האם הקצאה נראת לכם הגיונית ותואמת את המטרה?
2. האם ההקצאה ופיזור נותנים מענה הולם לסיכונים שזיהיתי בפרק של ניהול סיכונים?
3. האם נראה לכם שיש לי טעות עקרונית בהנחה כלשהי?
בקצרה:
- יעד השקעה - 15-20 שנה או 3 מיליון ש''ח או הסכום שייאפשר לי לפרוש מוקדם (300*הוצאה חודשית) - המוקדם ביניהם. עם הגעה לסכום הרצוי אמשוך קצבה חודשית/רבעונית ולא מתכוון למכור את התיק
- פרופיל סיכון - 65/35, מוכן לירידה עד 35%
- תשואה ריאלית צפויה - 4% שנתי בממוצע
- תיק השקעות ינוהל בקרן השתלמות IRA ובחשבון השקעות בבנק (יש דמי ניהול מוזלות, כחלם של הסכם עם מקום עבודה). כיוון שהתיק עוד קטן, אני לא רואה לנכון לפתוח חשבון ב-IB בשלב הזה.
- קניית ETF-ים בישראל יקרה, לכן אשקיע בקרנות ותעודות ישראליות העוקבות אחרי מדדים הרצוים.
- החלק המנייתי יחולק בין ארה''ב/אירופה/מתעוררים במשקלים 60/30/10. החלק יחולק בין 3 קרנות במקום לרכוש קרן אחת עם ההקצאה הנ''ל, כדי לא לשים את כל הכסף בקרן בודדת ולהקטין את סיכון המנפיק.
- החלק האג''חי יושקע בקרן מחקה המחזיקה בכל האג''חים עם ריבית קבועה. ההנחה היא, שאם הריבית תעלה, אז הקרן תקנה אגחים עם ריבית החדשה ובכך יינטרל את התנודתיות לטווח הארוך.
החלק המנייתי - 65%
ארה''ב: 60% [38% מהתיק] - תכלית S&P 500 TTF (מס' 5113998) - ד''נ 0.03%
אירופה: 30% [20% מהתיק] - MTFי STOXX EUROPE 600 סד-2 (מס' 5121843) - ד''נ 0.03%
ש. מתעוררים: 10% [7% מהתיק] - איביאי סל MSCI שווקים מתעוררים (מס' 5119318) - ד''נ 0.63%
החלק האג''חי - 35%
אג''ח ריבית קבועה: 100% - קסם KTF ממשלתי שקלי ר.קבועה (מס' 5118047) - ד''נ 0.03%
דמי ניהול משוקלל - 0.07%
תודה מראש!