קרן השתלמות - משיכת החלק החייב במס

[יובל]

למישהו יצא למשוך מקרן השתלמות נזילה רק את החלק החייב במס? כלומר זה שמקורו בהפקדות מעל לתקרה.
תוכלו לשתף? היה מסובך להסביר לגוף המנהל במה מדובר, או שזה עניין שגרתי מבחינתם?

לפני שמושכים, כמה מסובך לקבל פירוט של איזה חלק מהצבירה חייב במס?

 

[GuyHol]

בדיוק גם לי היה את השאלה הזו אבל מכיוון קצת שונה.
במידה וכן ההשתלמות היא ira איך מנהלים את נכסים? האם יש הפרדה לוגית בין החלק המנוסה ללא ממוסה. במידה ועושים קניות ומכירות איך יודעים מאיזה חלק זה מגיע?

 

[FIYaacov]

בדיוק גם לי היה את השאלה הזו אבל מכיוון קצת שונה.
במידה וכן ההשתלמות היא ira איך מנהלים את נכסים? האם יש הפרדה לוגית בין החלק המנוסה ללא ממוסה. במידה ועושים קניות ומכירות איך יודעים מאיזה חלק זה מגיע?

בחשבון המסחר הכל מעורבב.
בית ההשקעות אחראית לעקוב אחרי 4 סכומים: הפקדות פטורות, רווחים פטורים, הפקדות ממוסות, רווחים ממוסים.
לפי מה שהבנתי הוא עושה את זה לפי החלק היחסי של ההפקדות.

 

[yanosh34]

לפני שמושכים, כמה מסובך לקבל פירוט של איזה חלק מהצבירה חייב במס?

המידע הזה מופיע בדו"ח השנתי אז אני משער שזה לא ביג דיל לבקש לקבל את אותו מידע רק מעודכן עבור יתרה נוכחית.

 

[יובל]

המידע הזה מופיע בדו"ח השנתי אז אני משער שזה לא ביג דיל לבקש לקבל את אותו מידע רק מעודכן עבור יתרה נוכחית.

אצלי בדו״ח השנתי כתוב רק איזה חלק מההפקדות הן מוטבות ואיזה לא. בשביל להבין מה הסכום שחייב במס צריך להתחשב גם בתאריכי ההפקדה של כל סכום, לא?

 

[yanosh34]

אצלי בדו״ח השנתי כתוב רק איזה חלק מההפקדות הן מוטבות ואיזה לא. בשביל להבין מה הסכום שחייב במס צריך להתחשב גם בתאריכי ההפקדה של כל סכום, לא?

מה שאתה מדבר עליו זה החלק של אישורי מס וזה בדרך כלל מופיע בדו"ח המקוצר.
תחפש בדו"ח השנתי המפורט טבלה שנראה כך:

 

[יובל]

תחפש בדו"ח השנתי המפורט טבלה שנראה כך

מצאתי, תודה! איכשהו פספסתי את זה קודם.

 

[!_May_!]

בחשבון המסחר הכל מעורבב.
בית ההשקעות אחראית לעקוב אחרי 4 סכומים: הפקדות פטורות, רווחים פטורים, הפקדות ממוסות, רווחים ממוסים.
לפי מה שהבנתי הוא עושה את זה לפי החלק היחסי של ההפקדות.

בהקשר זה האם אפשר לעשות משהו כדי שדמי ניהול המופקדים בתחילת השנה לא יכללו בסכום הפטור ממס? זאת כדי למנוע מצב שהפטור יהיה לחינם כי לא יהיו מהכספים האלה רווחים.

באותו הקשר האם אפשר לעשות משהו כדי שגם כסף ששומש לצורך תשלום על עמלות מכירה וקניה לא יכלל בסכום הפטור ממס? למשל במצב של קניה של נייר ערך בסכום הפטור ממס שעשה רווחים במשך שנה ואז מכירה של הנייר ובכסף שהתקבל מהמכירה קניה של נייר ערך אחר כך שחלק מהסכום שומש לעמלת קנייה + עמלת ברוקר @FIYaacov @yanosh34

 

[FIYaacov]

בהקשר זה האם אפשר לעשות משהו כדי שדמי ניהול המופקדים בתחילת השנה לא יכללו בסכום הפטור ממס? זאת כדי למנוע מצב שהפטור יהיה לחינם כי לא יהיו מהכספים האלה רווחים.

באותו הקשר האם אפשר לעשות משהו כדי שגם כסף ששומש לצורך תשלום על עמלות מכירה וקניה לא יכלל בסכום הפטור ממס? למשל במצב של קניה של נייר ערך בסכום הפטור ממס שעשה רווחים במשך שנה ואז מכירה של הנייר ובכסף שהתקבל מהמכירה קניה של נייר ערך אחר כך שחלק מהסכום שומש לעמלת קנייה + עמלת ברוקר @FIYaacov @yanosh34

לא, ההוצאות הן חלק מהתשואה ומשכך מחולקות באופן יחסי בין כל רכיבי החשבון.

 

[לארוצה]

האם משיכה שכזאת מאפסת את הותק? כלומר, אם הקרן בעלת ותק של מעל 6 שנים (נזילה), האם משיכת הכספים החייבים במס תהפוך את הקרן ללא-נזילה לצרכי הלוואה וכו׳?

 

[FIYaacov]

האם משיכה שכזאת מאפסת את הותק?

לא.