עמלות ודמי ניהול - שרשור מתעדכן

[TunaGolem]

הוצאות צד ג' (התכוונתי לשאול גם על זה, אשמח להסבר)

הבנק משתמש בשירותי ברוקר בחו"ל, ומגלגל עליך את העלויות. הבנק מחויב לספק לך את פירוט העלויות, ולרוב הן מופיעות בתעריפון באתר הבנק.

 

[פיטר]

היי, אשמח אם תוכלו להעיף מבט על הצעה ראשונית שקיבלתי. אציין שמדובר על סכום השקעה לא-גבוה וזאת תהיה פעם ראשונה שאני משקיעה. מתכננת להשקיע בקרנות מחקות ואג"ח.

פטור מדמי ניהול
קניית/מכירת מניות בבורסות ת"א - 0.15%
קניית/מכירת אג"ח בבורסות ת"א - 0.25%
קניית/מכירת מניות בבורסות חו"ל - 0.35% + הוצאות צד ג' (התכוונתי לשאול גם על זה, אשמח להסבר)
קניית/מכירת אג"ח בבורסות חו"ל - 0.25% + הוצאות צד ג'

תודה, מחכה לתובנות שלכם

מכיוון שמדובר בבנק וחשבון יחסית קטן, זו הצעה טובה. כמו שאמרו לפני, מומלץ לבדוק את עמלת המינימום. ניתן כנראה להפחית את העמלה על אגח ולהשוותה למניות. צריך לעקוב כל שנה שההטבות בעמלות חודשו.

 

[OnTheVerge]

@lavender
בתור בחורה צעירה, האם את באמת חייבת כבר עכשיו לשלב אג"ח בתיק ומוכנה לפתוח חשבון בבנק ישראלי על כל עמלותיו המופקעות?
מדוע לא לפתוח חשבון בביטריידר (אין דמי ניהול) ולהשקיע במניות בלבד ובהמשך אם תרצי להוסיף אג"ח ישראלי, להעביר את כולו לבנק או בית השקעות ישראלי?

מאיזו סיבה את נמנעת ממהלך כזה?

לא ממליץ או מייעץ.

 

[TunaGolem]

נשמע לי יותר הגיוני

כמעט נשמע כמו המלצה.

 

[OnTheVerge]

כמעט נשמע כמו המלצה.

ערכתי. התנתקתי מביטריידר לפני כמה ימים אז קשה לראות בי חשוד

 

[lavender]

@lavender
בתור בחורה צעירה, האם את באמת חייבת כבר עכשיו לשלב אג"ח בתיק ומוכנה לפתוח חשבון בבנק ישראלי על כל עמלותיו המופקעות?

הסיבה לאג"ח היא שאני פחדנית מטבעי, המחשבה על השקעה במניות בלבד גורמת לי יותר חרדה מתועלת.

אכן אבדוק את עניין עמלות המינימום, זאת נקודה שלא שאלתי עליה וברור לי שאני צריכה לעשות את זה. הכוונה היא לבצע מעט מאוד פעולות, איזון ע"י הפקדה אחת לתקופה. תודה לכל המסייעים והמסייעות!

 

[ika]

אתר FUNDER פרסם את ריכוז שנויי דמי הנהול של רוב קרנות הנאמנות בטבלה מסכמת אחת פה:

http://www.funder.co.il/article.aspx?idx=75017

 

[מנסה_להבין]

יש סיבה למה ביטריידר לא מופיעים בטבלה?

 

[קפה שחור]

אתר FUNDER פרסם את ריכוז שנויי דמי הנהול של רוב קרנות הנאמנות בטבלה מסכמת אחת פה:

http://www.funder.co.il/article.aspx?idx=75017

נוצרה חלופה נוספת לתעודות שעוקבות אחרי ת"א 100
פסגות מניות ת"א 110% (לא ממליץ)
הורידה את דמי הניהול ל 0% (מ 0.25%), דמי נאמנות על 0.03%
אחרי שאי.בי.איי ואקסלנס (קסם) העלו ל 0.25% מ 0% (דמי נאמנות על 0.03% בשניהם)

 

[פיטר]

נוצרה חלופה נוספת לתעודות שעוקבות אחרי ת"א 100
פסגות מניות ת"א 110% (לא ממליץ)
הורידה את דמי הניהול ל 0% (מ 0.25%), דמי נאמנות על 0.03%
אחרי שאי.בי.איי ואקסלנס (קסם) העלו ל 0.25% מ 0% (דמי נאמנות על 0.03% בשניהם)

שמת לב שרוב האחזקות שלה בתעודות סל על מניות תל אביב? אז מה הקטע להחזיק קרן נאמנות שמחזיקה בתעודות סל? כבר עדיף להחזיק ישירות בתעודות סל וזהו.

 

[doc29]

תודה, מחכה לתובנות שלכם

אין הרבה עניין בתובנות. פשוט לברר כמה אופציות ומה יוצא הכי זול לפי גודל התיק שלך ולפי אופי הפעילות.
תקחי הצעה מבית השקעות ותראי מה יוצא לך יותר משתלם.

 

[קפה שחור]

כבר עדיף להחזיק ישירות בתעודות סל וזהו.

אכן, אם נותרו כאלה שלא העלו מ 0

 

[חסכונית]

היי, אקסלנס הודיעו לי כי יתחילו לגבות עמלת על קניה ומכירה של קרנות מחקות וקרנות השתלמות של 0.1% עם מינימום של 18 ש"ח (עד כה נהניתי מפטור מלא, וזו הסיבה להצטרפותי לבית ההשקעות הזה). שירות הלקוחות שלהם כרגיל מתחת לכל ביקורת והם ממש לא מתנגדים שאסגור את התיק ואעבור למקום אחר. מניחה שיש קשר לעמלת העברת ני"ע בסך של 99 ש"ח, שהופכת את המעבר ללא כלכלי..
קיבלתי הצעות לא רעות מפסגות (10 שח דמי ניהול+ עמלת 0.06 על ק/מ של מחקות, מינימום של 2 ש"ח) וממיטב דש (15 שח דמי ניהול+ עמלת 0.09 על ק/מ של מחקות, מינימום של 4.65 ש"ח), אך בסיכום עמלת ההעברה של אקסלנס בליווי הטופסולוגיה ובזבוז הזמן - לא משתלם לי.
אני מתוסכלת מהעניין והחשש שלי הוא שבכל כמה חודשים יודיעו לי על עמלה חדשה או על שינוי בגובהה, מה שיאלץ אותי לבצע סקר שוק ולבזבז זמן ואנרגיה. ובקיצור, כל הזמן לעמוד על המשמר איתם..

 

[sogi]

היי, אקסלנס הודיעו לי כי יתחילו לגבות עמלת על קניה ומכירה של קרנות מחקות וקרנות השתלמות של 0.1% עם מינימום של 18 ש"ח (עד כה נהניתי מפטור מלא, וזו הסיבה להצטרפותי לבית ההשקעות הזה). שירות הלקוחות שלהם כרגיל מתחת לכל ביקורת והם ממש לא מתנגדים שאסגור את התיק ואעבור למקום אחר. מניחה שיש קשר לעמלת העברת ני"ע בסך של 99 ש"ח, שהופכת את המעבר ללא כלכלי..
קיבלתי הצעות לא רעות מפסגות (10 שח דמי ניהול+ עמלת 0.06 על ק/מ של מחקות, מינימום של 2 ש"ח) וממיטב דש (15 שח דמי ניהול+ עמלת 0.09 על ק/מ של מחקות, מינימום של 4.65 ש"ח), אך בסיכום עמלת ההעברה של אקסלנס בליווי הטופסולוגיה ובזבוז הזמן - לא משתלם לי.
אני מתוסכלת מהעניין והחשש שלי הוא שבכל כמה חודשים יודיעו לי על עמלה חדשה או על שינוי בגובהה, מה שיאלץ אותי לבצע סקר שוק ולבזבז זמן ואנרגיה. ובקיצור, כל הזמן לעמוד על המשמר איתם..

עקב המצב הבעייתי (שהוזכר גם בדיון אחר בפורום), ההמלצה הרווחת בפורום היא לעבור לברוקר אמריקאי (IB + TD) ולקרנות של vanguard.
בשניהם העמלות לא עולות אלא רק יכולות לרדת עם השנים...

לינק לדיון האחר:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/שינוי-בעמלות-פעולות-בקרנות-אקסלנס.4882/#post-117152

 

[liranviper]

ואנגארד הורידו דמי ניהול של VNQI ל0.15% (קודם 0.18%)

 

[חסכונית]

עקב המצב הבעייתי (שהוזכר גם בדיון אחר בפורום), ההמלצה הרווחת בפורום היא לעבור לברוקר אמריקאי (IB + TD) ולקרנות של vanguard.
בשניהם העמלות לא עולות אלא רק יכולות לרדת עם השנים...

לינק לדיון האחר:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/שינוי-בעמלות-פעולות-בקרנות-אקסלנס.4882/#post-117152

תודה. מדובר פה על שינוי סדרי עולם מבחינתי- מעבר לברוקר זר, מכירת ניירות הערך הקיימים שלי, אירוע מס, קניית ניירות חדשים, זרים, שאני לא מכירה עדיין.
אלמד את הנושא..

 

[מתכנת]

מעבר לברוקר זר, מכירת ניירות הערך הקיימים שלי, אירוע מס, קניית ניירות חדשים, זרים

ממש לא.
אפשר להעביר את הני"ע AS IS ללא אירוע מס.
אלא (אולי) אם יש לך ני"ע ישראליים שלא ניתן לרכוש בברוקר הזר

 

[Glazgo]

אקסלנס ... שירות הלקוחות שלהם כרגיל מתחת לכל ביקורת

+1

 

[זרטוסטרא]

אפשר להעביר את הני"ע AS IS ללא אירוע מס

בעלויות לא נמוכות
אני לא מוצא כרגע סימוכין, אבל זכור משהו כמו 50$ לכל ני"ע

 

[Penguin]

לכל מי שזה מעניין אותו.
Schwab ו Fidelity עידכנו עמלות מסחר בארה"ב.
כרגע העמלה היא 4.95 דולר לעסקה.

http://www.usatoday.com/story/money/markets/2017/02/28/fidelity-cut-online-trading-costs/98502160/