1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

עלויות סמויות בקרנות מחקות

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י zeev, ‏5/12/17.

  1. zeev

    zeev משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏11/7/17
    הודעות:
    79
    השאלה שלי מתייחסת למאמר של דורין "כך תשקיעו בזול"
    מוזכר שם קרן מחכה מגדל S&P 500 MTF עם דמי ניהול 0.03%.
    אני רואה בגלובס שקיימת אצלם גם עמלת דמי הפצה עד 0.35%
    בנוסף כתוב שהקרן לא מתחייבת לחלוקת דיבידנדים!!!!!
    האם זה אומר שהיא גוזלת אותם או מכניסה לקרן?

    תודה למשיבים
     
    נערך לאחרונה ב: ‏5/12/17
  2. כימאי

    כימאי משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏5/8/17
    הודעות:
    203
    הקרן לא מחכה (waiting), היא מחקה (imitating).
     
  3. חתול לילה

    חתול לילה משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    469
    לקרנות בארץ אסור לגזול דיבידנדים. וגם רוב תעודות הסל התיישרו לפי הכלל הזה.
     
  4. zeev

    zeev משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏11/7/17
    הודעות:
    79
    תודה
    מה לגבי עמלת הפצה?
     
  5. TunaGolem

    TunaGolem משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    6,308
    לקרנות מחקות אסור לגבותה. וחבל שכך.
     
  6. zeev

    zeev משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏11/7/17
    הודעות:
    79

    מדוע. אתה רוצה לשלם?
     
  7. TunaGolem

    TunaGolem משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    6,308
    עמלת הפצה גובים מהמנפיקה. קרנות עם עמלת הפצה, הבנקים מוכרים בחינם.
    אישית, אני לא נוגע בשום קרן ישראלית, מסיבות אחרות.
     
  8. קורא הדוק

    קורא הדוק משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏19/3/17
    הודעות:
    69
    אפשר פירוט של הסיבות בקצרה ? (כן, אני יודע שלא חסר דיבורים על זה בפורום)
     
  9. TunaGolem

    TunaGolem משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    6,308
    PFIC
     
  10. zeev

    zeev משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏11/7/17
    הודעות:
    79
    מה זה PFIC?
     
  11. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    צרה צרורה לאמריקאים
    Passive foreign investment company
     
  12. zeev

    zeev משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏11/7/17
    הודעות:
    79
    האם הקרנות האלה נכללות בחנ"ז?

    רוב מחזיקים של הקרנות הישראליות אינם אמריקאים
     
  13. zeev

    zeev משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏11/7/17
    הודעות:
    79
     
  14. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    חומר נפץ זרחני?

    @Tuna Golem ציין מדוע הוא אינו מחזיק בקרנות ישראליות

    @כתום כתב מניפסט מורחב יותר בנושא שרלוונטי גם לברי המזל שלא קיבלו אזרחות אמריקאית
     
    adamshalev אוהב/ת את זה.
  15. zeev

    zeev משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏11/7/17
    הודעות:
    79
    חנ"ז=PFIC.

    קראתי ולא הבנתי עדיין למה לא להחזיק בישראליות.
    הרי בישראליות יש גם דחיית המיסוי על הדיבדידנד (כי הוא מגולגל על ידי החוזים לרווח הון ונדחה) וגם המיסוי הוא אינפלציוני.
    וגם נמנעת תאונת מס. (למשל מי שהשקיע השנה בתעודה זרה גם שילם מס דיבדינד מיד לUS ויותר חמור על אף שהרוויח בשקלים רק 8% בS&P שילם מס כאילו הרוויח 16% במידה ומכר כי הרווח הדולרי הוא 16%. כי מס הכנסה כאן לא מקזזת את הפסדי שער החליפין
     
  16. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    היא כן כי את הרווח הדולרי אתה ממיר לשקלים לפי השער הנמוך מבין השתיים (במצב שתיארת).

    חהפ"ז, לא?
     
  17. גולן

    גולן משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏31/1/15
    הודעות:
    59
  18. zeev

    zeev משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏11/7/17
    הודעות:
    79
    היא לא. המס ברווח דולרי הוא 25% על רווח דולרי וכך גם אם שער החליפין ירד זה לא מקוזז. בדוק. היו הכרעות בבית משפט ועמדת הרשות התקבלה.
     
  19. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    אשמח לקישור. אולי התכוונת לפסק דין המפורסם שרווח בדולרים לא יכול להפוך להפסד בגלל שינויי שער.
    היו פה הרבה דיונים בפורום, כולל הפניות לפסקי דין. אתה מוזמן לעיין.
    http://www.hasolidit.com/kehila/threads/חבות-המס-במכירת-ניירות-דולריים.5289/
     
  20. חיים 111

    חיים 111 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/6/17
    הודעות:
    25
    הבנקים גובים מהמנפיקה = המנפיקה גובה מהמשקיעים יותר מזה, כדי להרוויח גם אחרי שהיא משלמת עמלת הפצה לבנקים.
    דמי הניהול בקרנות האקטיביות יקרים יותר מהקרנות המחקות לא רק בגלל שיותר יקר לנהל אותם, אלא גם לכסות על עמלת ההפצה.
    עדיף לשלם באופן ישיר לבנק - ככה אתה יכול להתמקח בעצמך מולם או לעבור לבית השקעות, מאשר להשאיר לקופות להתמקח על עמלת ההפצה מול הבנק, כשהן יודעות שאם קרן דומה תציע לבנק עמלת הפצה טיפה יותר גדולה, היועצים בבנק יזרימו את הכסף אליה.
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
עלויות קרן השתלמות מחקה S&P לעומת IRA פינת המשקיעים ‏16/11/17
עלויות מסלולי ביטוח בקרן פנסיה פינת המשקיעים ‏24/10/17
עלויות העברת ני"ע ומט"ח מ/אל IB פינת המשקיעים ‏23/10/17
מה העלויות והסיכונים בעבודה מול אינטראקטיב - ישראל? פינת המשקיעים ‏31/1/17
עלויות רכישה של קרנות נאמנות פינת המשקיעים ‏4/12/16

שתפו: