• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מדידת תשואה יחסית של קרנות איריות מול אמריקאיות

אך אם מריצים סימולציות כולל הפקדות שוטפות (כמו הסימולציה המושקעת המפורסמת שלך) כל המשתנים האחרים הופכים להיות משמעותיים.
נכון. בשביל זה צריך להגדיר גם נכון את עמלות המסחר שיכולות להיות יקרות מאד, וצריך לוודא לפני כן שמבינים נכון את התשואה היחסית התיאורתית בין הקרונת ללא פקטורים נוספים כמו אלו.
 
EIMI vs IEMG - תשואת יתר של 0.14% 0.12% לקרן האירית. במקרה של הנזלה מלאה תשואת חסר של מינוס 0.33%. 0.28%-.

זאת השוואה מעניינת עבור המשקיע הגלובלי שחושש ממס ירושה ומחפש משלימה ל-IWDA.

מסיבה שעדיין לא ברורה לי, IEMG (האמריקאית!) מביסה ב-0.39% את הבנצ'מרק שלה. זה פער גדול מדי שלא יכול להיות מוסבר באמצעות הכנסה מהלוואת ני"ע בלבד.
מנגד, EIMI ממש מפגרת אחר הבנצ'מרק שלה כאשר היא אמורה על הנייר להביס אותו במעט. דמי הניהול שלה אמנם לא נמוכים (0.25%) אבל ההכנסה מהלוואת ני"ע גבוהה ועמדה על 0.14% והמס על הדיבידנדים עמד על כ-13% בלבד מנתונים שראיתי בעבר.

איך אפשר להסביר את זה?
 
ניסיתי להשוות את EIMI מול IEMG בסימולציה העדכנית של @adamshalev .

הנחות:
מיסוי במקור בשכבה הראשונה בגובה 10.5%.
הפקדה 6 פעמים בשנה.

עבור IB:
עמלת קניה/מכירה: 7 דולר לאירית, 3 דולר לאמריקאית.
יתרון ל-EIMI האירית בכל תרחיש, כולל תרחישים המניחים תשואות נמוכות במיוחד כמו תשואת דיבידנד 2% ותשואת קרן 3%.

ניסיון לסמלץ עבור בנק/בית השקעות:
עמלת קניה/מכירה לאירית - 30 דולר
עמלת קניה/מכירה לאמריקאית - 8 דולר

גם כאן EIMI מנצחת בכל תרחיש.

מתי IEMG האמריקאית נותנת פייט?
כאשר יש שילוב בין גורמים שלדעתי לא מחוייבים במציאות - גם הפקדה 12 פעמים בשנה וגם עלויות קניה/מכירה גבוהות לאיריות (בסביבות ה-30 דולר) ונמוכות יותר לאמריקאיות (בסביבות 14 דולר ומטה).

@doc29
@Yevgeny
@אנון נימוס
 
@OnTheVerge אתה מדבר עם סימולציה עם רטרולייזר או עם ה-spreahsheet.
בכל מקרה - תן קישור לסימולציה עם ההגדרות שלך.
 
תודה @OnTheVerge

אני קניתי eimi לפני שנה וחצי, ואז שאר הכסף חונה בקרן ישראלית (בחשבון פטור) שגם אותו אני מרכז פעם ב שנה
עמלות ה ק/מ שלי שואפות לאפס

רוב המשקיעים הפסיבים עם מחשבה קדימה יכולים להגיע לרמת הוצאה דומה
 
אשמח אם תפרט אם ה"פייט" ניתן למדידה באחוזי תשואה

כמובן שניתן אך לצערי אין לי מושג איך לחלץ את זה מהאקסל בצורה נוחה.
תנסה להכניס את הנתונים.

איך הגעת למספרים הנ"ל ?

ב-IB, עמלת ההמרה היא 2 דולר.
עמלת הקנייה/מכירה היא 1 דולר עבור קרנות סל בוול סטריט ו-5 דולר עבור קרנות בבורסת לונדון.

כלומר, סה"כ 3 דולר לרכישת ETF אמריקאי ו-7 דולר לרכישת ETF אירי ברכישה חד-פעמית.
 
עבור IB:
עמלת קניה/מכירה: 7 דולר לאירית, 3 דולר לאמריקאית.
יתרון ל-EIMI האירית בכל תרחיש, כולל תרחישים המניחים תשואות נמוכות במיוחד כמו תשואת דיבידנד 2% ותשואת קרן 3%.

ניסיון לסמלץ עבור בנק/בית השקעות:
עמלת קניה/מכירה לאירית - 30 דולר
עמלת קניה/מכירה לאמריקאית - 8 דולר
חיטים ושעורים.
בIB כללת עמלת המרה ובבתי ההשקעות לא כללת.
 
עמלת הקנייה/מכירה היא 1 דולר עבור קרנות סל בוול סטריט ו-5 דולר עבור קרנות בבורסת לונדון.
לא מדויק, אלו עמלות המינימום בלבד.
 
חיטים ושעורים.
בIB כללת עמלת המרה ובבתי ההשקעות לא כללת.

המספר שציינתי אמור לסמל עלות המרה + קניה (מודע שלא ציינתי זאת).

כתבתי "ניסיון לסמלץ" כי באמת אין לי מושג מהן העמלות המדוייקות בבנק ובבית השקעות.
תוכל להאיר את עיניי?
 
@adamshalev
תוכל לחשוף את תוכן הפונקציה compare ?
 
@adamshalev לידיעתך יש קרנות אג"ח איריות צוברות חדשות של ISHARES
מקביל לLQDE רק שצובר במקום מחלק ואותו הסיפור במקביל של JNK.
 
אגב, הטיקרים שלהם הולכים להיות LQDA ו IHYA בהתאמה
אני רואה שהקרנות בתוליות ולא בוצע בהן מסחר עד היום
איך זה טוב מבחינת מיסוי לישראלים, אני מבין שקה"ש זה בזבוז אבל בחשבון רגיל, האם יש יתרון לאג"ח קונצרני צובר על מניות?
 
אגב, הטיקרים שלהם הולכים להיות LQDA ו IHYA בהתאמה
אני רואה שהקרנות בתוליות ולא בוצע בהן מסחר עד היום
תודה, באמת חיפשתי את הטיקרים החדשים ולא מצאתי.
הם בתוליות כי הם ממש רק הושקו לפני כמה ימים, לא חושב שיש בהם מסחר עדיין.
בחשבון רגיל, האם יש יתרון לאג"ח קונצרני צובר על מניות?
יתרון גדול, זה מאפשר לך דחיית מס על הקופונים, שוקל לרכוש אחד מהם בעצמי, תוהה אם עדיף לי LQDA או VCIT
גם בקה"ש זה יתרון כיוון שיש ניכוי מס במקור גם על האיריות.
 
יתרון גדול, זה מאפשר לך דחיית מס על הקופונים, שוקל לרכוש אחד מהם בעצמי, תוהה אם עדיף לי LQDA או VCIT
מבלי להעמיס על התהיה שלך והשיקולים שלך, אני מפנה אותך לפוסט עם מידע חדש על הקנדיות למרות שאין לי מושג איך מיסוי ישראלי-אמריקאי מתנהג עם השקעה בקנדה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
adamshalev מדידת תשואה יחסית של קרנות ישראליות מול אמריקאיות שוק ההון 37
ש מדידת תשואה - הנזלה מלאה או לא? שוק ההון 66
adamshalev מדידת יחס מינוף בין ני"ע שוק ההון 23
I מנגנון תשואה מובטחת בפנסיה כיצד הוא עובד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
K תשואה על נדל''ן במרכז נדל"ן 12
אבי.נהיר תשואה חסרת סיכון להשוואה נדל"ן 4
N תשואה לפדיון אף פעם לא נכונה שוק ההון 54
M מקסום סכום מושקע בקרנות IRA? (נראה שמפסידים את היתרון בדמי ניהול בהפסד תשואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
E אם אני קונה מחקה מדד - 1159250 בבנק או בבית השקעות זה אותה תשואה בדיוק או שיש סטיות? שוק ההון 3
ח פער בין תשואה ממוצעת להחזר בפועל שוק ההון 6
B s&p500 פנסיה לעומת גמל הבדלי תשואה שוק ההון 3
N חישוב תשואה של אגח צמוד מדד לפדיון שוק ההון 18
ה תשואה שקרובה לבנק ישראל שוק ההון 15
D הבדלי תשואה בין אותה הקרן שנסחרת במטבעות שונים שוק ההון 1
S תשואה חודשית מנדל״ן כתחליף פנסיה נדל"ן 12
S אלטרנטיבה אגחית לקרן כספית המבטיחה תשואה ריאלית ולא תשואה שקרובה לריבית בנק ישראל? שוק ההון 33
S האם יש אגחים שאפשר לקנות היום עם תשואה ריאלית מובטחת? פוסטים מאיכות נמוכה 7
ה מיטב גמל להשקעה מסלול פאסיבי - מדדי מניות, תשואה לא מוסברת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
stamEhad קצת סדר בראש לגבי האימרה ״סנופי עשה ~7% תשואה שנתית ב50 שנה האחרונות״ שוק ההון 10
M תשואה על אגח ממשלתי צמוד אמריקאי גבוהה ממקבילו הישראלי, למה? שוק ההון 8
F תשואה ממוצעת 7%, ריבית 8%, האם תוכנית ההשקעות תשתנה? שוק ההון 3
א תשואה פנימית מול מחיר כניסה לetf של אגחים שוק ההון 13
S רווח אבסולוטי VS תשואה אישית שוק ההון 19
T תשואה שנתית של 21% שוק ההון 47
א תשואה מאגח צמוד (מודה שהצלחתם לבלבל אותי) שוק ההון 13
א חישוב תשואה יומית של בנק לאומי לא נכון שוק ההון 0
י רשות ני"ע מקדמת הקמת קרנות כספיות שיבטיחו תשואה מראש שוק ההון 2
א איך מק"מ בעל מח"מ זהה לאג"ח נותן תשואה גבוהה יותר שוק ההון 5
ש הורדת תשואה היסטורית של אג"ח ממשלתי ישראלי שוק ההון 1
M תשואה בדוח שנתי שונה מפנסיה נט. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Homer אגח דולרי של ממשלת ישראל עם תשואה נטו 50%? שוק ההון 4
L חישוב תשואה נטו של מקמ שוק ההון 10
א איך יכול להיות שאג"ח מדינה לא צמוד עם מח"מ גבוה נותן תשואה נמוכה\דומה למק"מ? שוק ההון 2
A חשוב תשואה שצפויה מהשקעה במדדים: שוק ההון 4
הסוליd שעת עדכון תשואה יומית קרן כספית פוסטים מאיכות נמוכה 4
guesto גיליון לחישוב תשואה והשוואה למדד שוק ההון 2
D קרן כספית - תשואה שנתית מפורסמת של פחות מ 1% לעומת דיבורים על מעל 3% בפורומים כולל זה ? שוק ההון 24
G שליפת מידע עבור קרן השתלמות תשואה שנתית - דרך api או קובץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O קרן הסל של אינווסקו 1183441- האם באמת מדובר בקרן עם תשואה עודפת על פני היתר? שוק ההון 22
Y איך אתם מחשבים תשואה נדל"ן 6
D העדפה של מק"מ מול קרן כספית בהקשר של תשואה שוק ההון 6
S קרן כספית - האם אכן תשואה גבוהה מפקדון ? שוק ההון 2
K חישוב תשואה מצרפית על דירה להשקעה כולל משכנתא נדל"ן 3
G מעוניין ב4% תשואה לשנה איך משיגים ? שוק ההון 35
א חישוב תשואה של מק״מ שוק ההון 21
D קרן השתלמות עם תשואה שלילית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ק תשואה שונה בין האישית למפורסמת - הגיוני? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
W מבטיח תשואה- האם זו קופת גמל להשקעה ? ואם כן נראה על פניו משתלם 5 אחוז שנתי אחרי דמי ניהול שוק ההון 1
ה אחוזי תשואה משתלמים? נדל"ן 24
M קרן עולמית צמודה למדד או קרן עוקבת סנופי צמודה לדולר - מי צפויה לתת תשואה ריאלית גבוהה יותר? שוק ההון 10

נושאים דומים

Back
למעלה