1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

טיוטא לתיק - לאחר שהצקתי לרוב הפורום (ותודה לכולם)

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י Oziris, ‏12/4/17.

  1. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    היי

    ניתן לקבל פידבק כלשהו על תיק השקעות כזה ?:
    35%
    תכלית S&P 500 (סימול: 5113998(
    15%
    מגדל MSCI World (סימול: 5122569)
    40%
    מגדל תיק אג"ח (סימול: 5121413)
    5%
    איביאי סל ריט ארה"ב (סימול: 5122692)
    5%
    פסגות סל סחורות (1096650)

    כמו כן, היכן ניתן להגיע לפרמטרים של תנודתיות,צניחה מרבית, תשואה ע"פ CAGR ? (כפי שהציגה הסולידית בפוסט 25 תיקים...
    היכן ניתן לבדוק את התיק אחורנית ? ניסיתי באתר של גלובס כבדיקה של תיק וירטואלי אבל לא מבין כיצד אני "רוכש" מניות. אם לדוגמא יש לי 70,000 ש"ח ומעוניין %35 להשקיע ב-תכלית S&P 500, היכן נמצאת האפשרות לרכוש ב-24500 ממדד זה ? לא מבין את נושא יישום השער בנק'

    תודה מראש

    עריכה: עדכני יותר
     
    נערך לאחרונה ע"י מנהל: ‏25/4/17
    ביולוג ירושלמי אוהב/ת את זה.
  2. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    בנוגע לתיק, שים לב ש-msci world כולל את sp500 בתוכו. אם זה היה מכוון ואתה רוצה לתעדף את ארה"ב אז סבבה, אבל כדאי שתכיר.

    מבחינה אישית אני מעדיף תיק פשוט יותר שלא כולל רכיבים קטנים (5%) פשוט כי לטוב ולרע זה לא ישפיע כל כך על התשואה הסופית. גם פעולות האיזון יהיו מסובכות, אבל לא בלתי אפשריות.

    לגבי ניתוח התיק הכלי של @adamshalev הוא מצוין.
    Retrolyzer.com
     
    יובל אוהב/ת את זה.
  3. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    תודה רבה. אפילו הסתדרתי עם האתר של גלובס. האנדרנלין בשיאו (בתיק וירטואלי...)
     
    ביולוג ירושלמי אוהב/ת את זה.
  4. TunaGolem

    TunaGolem משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    6,308
    1. מהם דמי הניהול כיום? כמה אתה מצפה שהם יהיו בעוד חמש שנים?
    2. אילו מדדים נעקבים ובאיזו גרסה? מה קורה לדיבידנדים? האם יש מיסוי כפול?
    3. חפיפה בין המניות (כפי שכתב יעקב).
    4. למה סחורות?
    5. למה אג"ח קונצרניות? למה במח"ם זה ובחלוקה זו?
     
  5. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    תודה על ההתייחסות.אני אנסה להשתמש בשאלות שלך ללמידה (נראה לי קיבלתי 0 במבחן):
    1. לא יודע מהם דמי הניהול. היכן מופיע האינפורמציה באופן ברור ? וכיצד אני אמור לדעת מה יהיו בעוד 5 שנים?
    2. האם הרשימה שרשמתי לא מציינת מדדים נעקבים ? גרסא ? אין לי מושג... ? מדוע מיסוי כפול ?
    3. אכן. בעזרת יעקב אני יודע שהסלט שעשיתי כולל כפילויות.
    4. להבנתי מהפורום ומהדיונים, הסחורות והנדלן אמורים לנגוד מגמות בשאר המדדים שבחרתי. לא יודע לבחון האם 5+5 מספיקים.
    5. לא רואה איזה מבין המדדים הוא אג"ח קונצרני
     
    שלי אוהב/ת את זה.
  6. TunaGolem

    TunaGolem משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    6,308
    דף הבית / תשקיף של כל תעודה / קרן.

    למד על הנטיה של החברות הפיננסיות בארץ להעלות דמי ניהול אחרי כשנתיים.

    רק שני הניירות הראשונים כוללים את שם המדד בשם הנייר. היתר אינם.

    TR? NTR? PR?

    אם המדד אוכל חלק מהדיבידנדים, ובסיס המס לא עולה, אתה תמוסה עליהם שוב כשתמכור.

    לא בהכרח, ובוודאי שלא במדדים שבחרת (שאינך יודע מהם). בדוק לפחות את ההסטוריה.

    ג"נ: מחזיק סחורות וריטים.

    בדוק שוב.
     
  7. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    שלום,
    כחלק מתהליך בניית תיק, יש לי סה"כ 170000 ש"ח, מתוכן כ-40,000 בשתי קרנות השתלמות.
    את שתי הקרנות אעביר בהקדם למסלולים מנייתיים שלא יפחתו (ע"פ התיאור של אלטשולר שחם) מ-75% חשיפה למניות.

    אני מעוניין כרגע בחלוקה של 40% מניות מכלל התיק, משמע 68,000 סה"כ.
    למרות שכרגע אין לי שליטה על מרכיב המניות בקרן ההשתלמות, אני מתייחס ל-40,000 כ-100% מניות, כמעין "מנגנון בטיחות" הממתן את התיק.

    השאלה היא, האם הסכום הנותר עבור מניות (28,000), ממנו ארכוש מניות ארה"ב (תכלית S&P 500 ) ומניות שאר העולם (מגדל MSCI World) הוא סביר ביחס לכלל התיק (כ-16.5%) ?

    כמו כן, האם שתי הקרנות הנ"ל שוות ערך מבחינת השקעה, למדד VT ? האם הן נופלות ממנו במשהו ?

    תודה רבה
     
  8. TunaGolem

    TunaGolem משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    6,308
    מה המשמעות של סביר?

    לא. ענינו לך על כך בשרשור אחר.
     
  9. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    סביר הכוונה, תואם את הרצון שלי לשמר 40 אחוז מכלל התיק למניות, כאשר קרן ההשתלמות מקשה עלי לעשות זאת כיוון שאיננה בניהול שלי כרגע.
     
  10. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    באתר "גמל נט" אתה יכול לראות בדיוק כמה מהקרן מוקצה למניות (מתעדכן פעם בחודש)
     
    ביולוג ירושלמי אוהב/ת את זה.
  11. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    מעולה. כנראה שזה מה שחיפשתי ושיספק עוגן להתייחסות להקצאה כולה. תגובה רבה
     
    FIYaacov אוהב/ת את זה.
  12. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    @FIYaacov לגבי ההערה שציינת ש-MSCI WORLD כולל את SP500, @הסולידית מגדירה את זה הפוך דווקא - מניות ארה"ב לעומת מניות שאר העולם. אז מה נכון ?
     
  13. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    ארה"ב היא חלק מהעולם פעם אחרונה שבדקתי (54% משווי השוק העולמי הוא מניות אמריקאיות). ה-sp500 מהווה כ-80% מהשוק בארה"ב.
    אז אין סתירה.
     
  14. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    היי, ראה לדוגמא תיק מס' 4.
    היא בפירוש מפרידה ביניהם.
    האם זה מכיון שאין קרנות מחקות שאינן חופפות וזה "הכי קרוב שיש" ?
     
  15. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    בתיק מס 4 היא מפרידה בין מניות ארהב למניות שאר העולם.
    שים לב שאין שם את msci world באופציות למימוש התיק.
     
  16. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    סליחה צודק. ראה תיק 5.
    ההגדרות בשם הנכס זהות בשני התיקים, אך לדבריך - פעם אחת יש חפיפה של מניות ארה"ב ופעם אין (מתבססת על הניקיי וסטוקס.
     
  17. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    כנראה טעות.
    @הסולידית?

    ד.א. ניקיי+סטוקס זה לא כיסוי עולמי מושלם, אבל אני מניח שטוב מספיק אם אתה הולך רק על ניירות ישראליות.
     
  18. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    שוב תודה כמובן
     
    FIYaacov אוהב/ת את זה.
  19. FIYaacov

    FIYaacov משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    4,561
    בשמחה
    בתיק 5 אתה יכול לקחת msci world ב-67% ואת האגח ב-33%. שתי ניירות קל ופשוט. זה יוצא בערך נכון מכיוון שארה"ב היא בערך חצי מהעולם במובני שווי שוק.
    ושוב, רק בתנאי שאתה מגביל לניירות ישראליות.
    וכמובן לא ממליץ, רק מתאר דרך לממש את תיק 5 למקרה שחשקה נפשך בה :)
     
    Oziris אוהב/ת את זה.
  20. Oziris

    Oziris משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏2/4/17
    הודעות:
    208
    מצטער על ההתקרצצות, אבל הכוונה שלך בניירות ישראלים היא בלרכוש קרנות מחקות ישראליות לשני המדדים הללו ?
    מפרסם בעוד כמה דקות חלופה מעט יותר מורכבת להערות הפורום המכובד.
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
קניית מניה לתיק אחר - אינטראקטיב פינת המשקיעים ‏10/12/17
במידה ותתחולל במדינה עכשיו קטסטרופה בסדר גודל עצום, מה קורה לתיק השקעות שלי? פינת המשקיעים ‏7/9/17
סקיצה לתיק חדש פינת המשקיעים ‏29/5/17
עמלות לתיק השקעות קטן פינת המשקיעים ‏30/11/15
תהייה לגבי מועדי הפקדות לתיק פינת המשקיעים ‏29/10/15

שתפו: