OnTheVerge
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 1/3/16
- הודעות
- 1,530
- דירוג
- 2,641
לאחר שינויים בשנה האחרונה והרבה לימוד והפנמה של כל מה שקראתי, התיק שלי ב-IB נראה כך:
100% - VTI עם מספיק מזומן בצד כדי שארגיש בנוח.
1. החלטתי להשמיט את VXUS בגלל העלויות הגבוהות שלה (כ-0.63%-0.64% בשנה האחרונה, עשוי להשתנות בעתיד). במצב הנתון שהשוק האמריקאי מהווה כ-54% מהכלכלה העולמית, אני מאמין שמדובר בפיזור מספק. כן, זה יכול להשתנות בעתיד אבל כנראה שלא ברמה קיצונית (נניח פחות מ-20% מהשוק העולמי).
2. בתחילת הדרך, התיק שלי היה מורכב מ-VOO (גרסת ה-S&P 500) לפי המלצתו של וורן באפט. הגעתי למסקנה שעבור משקיע ישראלי הסובל ממס דיבידנד גבוה מזה של מקבילו האמריקאי, VTI עדיפה משום שהחברות הבינונית והקטנות מקטינות את הדיבידנד הכולל והצמיחה אמורה להתנקז יותר לכיוון הקרן עצמה (יעילות מס).
3. אני סומך על באפט שאמר לא להחזיק אחוזים גבוהים (30% ויותר) של אג"ח וכינה אותן "השקעה נוראית". מעדיף ליישם את המלצתו לאנשים מן השורה "להשאיר מספיק מזומן כדי להרגיש בנוח והשאר במניות". פשוט וקל.
100% - VTI עם מספיק מזומן בצד כדי שארגיש בנוח.
1. החלטתי להשמיט את VXUS בגלל העלויות הגבוהות שלה (כ-0.63%-0.64% בשנה האחרונה, עשוי להשתנות בעתיד). במצב הנתון שהשוק האמריקאי מהווה כ-54% מהכלכלה העולמית, אני מאמין שמדובר בפיזור מספק. כן, זה יכול להשתנות בעתיד אבל כנראה שלא ברמה קיצונית (נניח פחות מ-20% מהשוק העולמי).
2. בתחילת הדרך, התיק שלי היה מורכב מ-VOO (גרסת ה-S&P 500) לפי המלצתו של וורן באפט. הגעתי למסקנה שעבור משקיע ישראלי הסובל ממס דיבידנד גבוה מזה של מקבילו האמריקאי, VTI עדיפה משום שהחברות הבינונית והקטנות מקטינות את הדיבידנד הכולל והצמיחה אמורה להתנקז יותר לכיוון הקרן עצמה (יעילות מס).
3. אני סומך על באפט שאמר לא להחזיק אחוזים גבוהים (30% ויותר) של אג"ח וכינה אותן "השקעה נוראית". מעדיף ליישם את המלצתו לאנשים מן השורה "להשאיר מספיק מזומן כדי להרגיש בנוח והשאר במניות". פשוט וקל.
