• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

בקשת פידבק בנוגע למבנה תיק השקעות חדש

נכתב ע"י שחר ג'י:
ניתן למצוא דמי ניהול נמוכים למדי גם בקרנות המחקות העולמיות בארץ, למרות שאכן- המגוון שלהן נמוך מאד מאד, ויש יותר סיכוי שדמי הניהול שלהן יעלו מתישהו.
לחץ כדי להרחיב...
לא סיכוי, וודאות.
נכתב ע"י שחר ג'י:
קראתי גם על היתרונות של קרנות סל אירופאיות צוברות ( האם הן מומלצות עוד יותר בהקשר של תיק פאסיבי, בו יש מעט עמלות ק/מ ? )
לחץ כדי להרחיב...
יש בקרנות האיריות מס דיבידנדים נמוך במקור, אבל כפל מס בחשבון ממוסה במכירה, קרא בבקשה שרשור ארוך על קרנות איריות, עם סימולציה של אדם. הביצועים שלהן טובים ויש להן יתרונות וחסרונות
נכתב ע"י שחר ג'י:
הקרנות המחקות המקומיות נראות לי כמו אופציה לא רעה. אולי כי אני נצמד למה שמוכר ובטוח
לחץ כדי להרחיב...
הדבר היחיד שבטוח בהן זה שיעלו את דמי הניהול. הקרנות הזרות של בתי השקעות כמו Vanguard ו Blackrock ודאי לא פחות אמינות
 
נכתב ע"י שחר ג'י:
היא אומרת את זה כמה פעמים, למשל כאן. כמובן שאין לשאלה ששאלתי תשובה ברורה, אך אינטואיטיבית בי נוצר הרושם שפרמיית הסיכון הקלה של השקליות משמעותית מעט יותר מההגנה החלקית בפני אינפלציות שהאג"ח המדדי מעניק, ובתיק שמבוסס ברובו על אג"ח (35-65), חלוקה של 50-50 בין סוגי האג"חים הנ"ל תהיה אולי מעט אורתודוכסית מדי. מן הסתם מדובר בספקולציה...
לחץ כדי להרחיב...
אוקיי, תודה על הלינק. בוא נשאיר את הפרשנות וההקשרים לדבריה של הסולידית בצד.
אג"ח צמוד מספק הגנה מלאה (לאינפלציה של הלמ"ס, לא בהכרח לסל המוצרים שרלוונטי אליך במשקולות היחודיים לך, אבל עדיין), בתוספת/הפחתת תשואה כלשהי כתלות במח"מ האגרת.
לגבי אינטואיציות וספקולציות, לכל אחד יש את שלו, זה לא בר דיון.

לסיכום - אני לא חושב שיש בעיה מהותית עם 65% שקלי 35% מדדי. רק קח בחשבון שזה טיפל'ה פחות סולידי מ - 50/50.
המושג פרמיית סיכון מכיל שתי מילים. לא רק את המילה פרמיה. אם הסיכון מתממש אתה מרוויח פחות/מפסיד יותר.
 
היי, השקעתי את הכסף (ברוך השם) ועכשיו אני מתכנן לא להסתכל עליו תקופה.
שוב תודה למגיבים.

יש לי שאלה קטנה - מה המשמעות של סעיף ה"בטחונות" שמערכת ניהול התיק מציגה לי?
מתי הנתון הזה זוכה לחשיבות?
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
P בקשת החסר מס מבלי טופס 161 מיסים 7
F בקשת הארכה להגשת דו''ח שנתי מיסים 1
I בקשת העברת קופה פנסיונית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B בקשת שכר בסיס נמוך יותר לצורך הפרשות פנסיוניות - האם כדאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
E בקשת המלצה לקומקום אוף טופיק 2
י בקשת המלצה על יועץ פנסיוני פננסי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S בקשת המלצה לספרי קריאה בעברית לפי נושאים.. אוף טופיק 1
מ (בקשת הבהרה) - קרן סל או תעודת סל שוק ההון 0
S זמן לקבלת תשובה לאחר בקשת ממליצים אוף טופיק 49
S בקשת פתרון למבחן ראיון שלא עברתי אוף טופיק 7
M שיחת הפחדה ממנורה עקב בקשת מעבר להלמן אלדובי צרכנות פיננסית 31
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 4
ה המנוהל בעל כורחו - בקשת טיפים לשליטה על תיק מנוהל שוק ההון 1
B נכסים בעת בקשת משכנתא אוף טופיק 13
S פתיחת חשבון באמריטרייד, ויזת L1, בקשת ITIN צרכנות פיננסית 4
S בקשת הסבר אודות רווח בקרנות פנסיה אלטשולר (תשואה מוצגת מול רווח כספי בפועל) צרכנות פיננסית 0
לא חשוב שמות בקשת דעות בדבר הפלח האג"חי בתיקי הקט. שוק ההון 42
ג בקשת לינק לאחזקות הגופים המוסדיים שוק ההון 6
י בקשת הסבר - יתרון העברת הפסד לטובת קיזוז מס בעתיד שוק ההון 24
cypriano de rore בקשת עזרה יצירתית עם אתגר תעסוקתי אוף טופיק 4
O בקשת עזרה - שאלות לפני התחלת השקעה שוק ההון 2
C 5 חודשים מאז בקשת החזר מס צרכנות פיננסית 6
Res Cogitans בקשת מעסיק מעובד לשלם עבור שירותי סליקה של סוכן צרכנות פיננסית 0
Waler [בקשת עזרה] הבנת ההבדלים בין קרנות שונות שוק ההון 3
A בקשת אישור מהמעסיק לעבודה בשעות הפנאי כעצמאי התפתחות אישית 34
S בקשת עזרה בחישוב אסטרטגיה (מכירה לפני ה-ex-Date) שוק ההון 67
שרון לבעלי iRobot בקשת המלצה אוף טופיק 52
פ שאלות על בקשת החזר מס רווחי הון ממספר שנים צרכנות פיננסית 21
aziz הירייה בקשת התפתחות אישית 0
הסולידית חל איסור על בקשת/מתן ייעוץ השקעות אישי! שוק ההון 1
ע פידבק על תיק השקעות שוק ההון 17
ע פידבק על תיק השקעות שוק ההון 0
S פידבק על תיק השקעות - סטודנט שוק ההון 6
Yonatanlou פידבק על תיק השקעות של סטודנט שוק ההון 8
A פידבק על תיק השקעות של חייל מושחרר שוק ההון 22
C פידבק לתיק השקעות מטרות משולבות שוק ההון 10
T הרכב תיק הכולל נדל"ן - פידבק שוק ההון 12
ר מבקש פידבק על תיק השקעות שוק ההון 38
ה פידבק על קולגות בהיי טק אוף טופיק 3
Wolfman מבקש פידבק על תיק ההשקעות שהרכבתי שוק ההון 54
ש פידבק על מבנה תיק שוק ההון 44
Y פידבק על מבנה תיק שוק ההון 5
D פידבק על תיק השקעות פוטנציאלי (70 אג"ח, 30 Small Cap) שוק ההון 17
M כמה שאלות בנוגע לקופ״ג IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
E שאלה בנוגע לזכויות עובדים אוף טופיק 5
N שאלה בנוגע למיסוי של אופציות ו RSU מיסים 3
נ שאלה בנוגע להחזר מס רווח הון מיסים 3
נ שאלה בנוגע לבעלות בקרן סל ולמקרה בו מדינת ישראל מושמדת פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 119
נ שאלה בנוגע למחקר טריניטי וכלל ה4% פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 30
דר אהבהמוזרה שאלות בנוגע לאסטרטגיית תפעול ואיזון תיק שוק ההון 16

נושאים דומים

Back
למעלה