שלום לכולם,
1. להבנתי, כאשר אני בא לבחון מה תוצאות קופת גמל/קרן השתלמות שיש לי, ה - "תשואה המצטברת לתקופה" ספציפית של כמה שנים משקפת בצורה הרבה יותר מהימנה את התמונה הכוללת לרבות אפקט הריבית דריבית, מאשר "תשואה ממוצעת לשנה" שמציגה תמונה חלקית בלבד. ולמרות זאת, הנתון הפופולארי לבחינת תשואה הוא "תשואה ממוצעת לשנה".
נכון/לא נכון?
אשמח להרחבה.
2. אם יש דברים בגו ואכן התשואה המצטברת חשובה יותר, להבנתי כל משבר רציני (של 30-50 אחוז למטה) ממש שוחקאת התשואה המצטברת.
בהתחשב בעובדה שיש מספר בתי השקעות (ילין לפידות, אנליסט ואלטשולר) שמצליחים להשיג תשואה ממוצעת של סביבות 7-8% לשנה על המסלול "הכללי" שלהם (דרך לקיחת סיכון עודף. ברור לי) - אתם לא חושבים שעדיף להחזיק קופת גמל/קרן השתלמות במסלול "כללי" בזמנים רגילים - ורק בזמן משבר רציני של 30-50% לעבור למסלול "מנייתי" / "מנייתי פאסיבי" ולאסוף את התשואה?
תודה,
שי
1. להבנתי, כאשר אני בא לבחון מה תוצאות קופת גמל/קרן השתלמות שיש לי, ה - "תשואה המצטברת לתקופה" ספציפית של כמה שנים משקפת בצורה הרבה יותר מהימנה את התמונה הכוללת לרבות אפקט הריבית דריבית, מאשר "תשואה ממוצעת לשנה" שמציגה תמונה חלקית בלבד. ולמרות זאת, הנתון הפופולארי לבחינת תשואה הוא "תשואה ממוצעת לשנה".
נכון/לא נכון?
אשמח להרחבה.
2. אם יש דברים בגו ואכן התשואה המצטברת חשובה יותר, להבנתי כל משבר רציני (של 30-50 אחוז למטה) ממש שוחקאת התשואה המצטברת.
בהתחשב בעובדה שיש מספר בתי השקעות (ילין לפידות, אנליסט ואלטשולר) שמצליחים להשיג תשואה ממוצעת של סביבות 7-8% לשנה על המסלול "הכללי" שלהם (דרך לקיחת סיכון עודף. ברור לי) - אתם לא חושבים שעדיף להחזיק קופת גמל/קרן השתלמות במסלול "כללי" בזמנים רגילים - ורק בזמן משבר רציני של 30-50% לעבור למסלול "מנייתי" / "מנייתי פאסיבי" ולאסוף את התשואה?
תודה,
שי